Ключові тези:
- Закон №16013 запроваджує кримінальну відповідальність за передачу банківських карток і доступу до рахунків для незаконних операцій.
- За повторне порушення або участь в організованій групі загрожує штраф до 170 тисяч гривень або ув’язнення на чотири-шість років.
- Людина, яка вперше вчинила правопорушення, може уникнути покарання, якщо добровільно повідомить правоохоронців і допоможе розкрити злочин.
Передавати банківську картку за винагороду або дозволяти стороннім людям користуватися своїм рахунком тепер ризиковано. В Україні запроваджують кримінальну відповідальність для “дропів” – тих, хто допомагає проводити незаконні операції через власні платіжні інструменти.
Президент Володимир Зеленський підписав закон №16013. Тепер за найтяжчі порушення дропи можуть отримати до шести років позбавлення волі, а максимальний штраф становить 170 тисяч гривень.
Раніше ми розповідали, що в Україні набуває чинності новий закон про борги.
Дроп-діяльність під забороною: за що каратимуть українців?
Нові правила насамперед торкнуться дропів — людей, які за гроші передають іншим свої банківські картки, реквізити або доступ до рахунків. Це дозволяє неконтрольовано переказувати, отримувати та виводити кошти. Зокрема, й здобуті шахрайством.
Раніше власники карток могли не замислюватися про наслідки такої співпраці. Дехто вважав, що просто надає реквізити або допомагає переказати гроші. Тепер закон прямо встановлює відповідальність за передачу платіжних інструментів і доступу до рахунків, якщо людина робить це для шахрайства чи іншого злочину.
При цьому кримінальне покарання не загрожує за будь-яку передачу картки іншій людині. Важливо, з якою метою власник рахунку це зробив. Сам факт використання чужих реквізитів ще не доводить вини власника.
Яке покарання загрожує за операції з банківськими картками?
| Порушення | Штраф | Інше покарання |
| Передача власної картки або доступу до рахунку для шахрайства інших осіб | 5 100–17 000 грн | Не зазначено |
| Отримання, придбання, зберігання, збут або передача чужих карток із метою шахрайства | 51 000–85 000 грн | Обмеження волі до 3 років або ув’язнення на 2–4 роки |
| Повторне порушення або дії організованої групи | 85 000–170 000 грн | Ув’язнення на 4–6 років |
Покарання визначає нова стаття 201-1 Кримінального кодексу України. Конкретна санкція залежить від обставин правопорушення та ролі людини у схемі.
За яких умов можна уникнути кримінальної відповідальності?
Закон дозволяє звільнити від покарання людину, яка вперше порушила частину першу нової статті 201-1 КК України. Для цього вона повинна добровільно повідомити правоохоронців про скоєне та допомогти у розкритті злочину.
Зміни також розширюють підстави для застосування заходів кримінально-правового характеру до компаній. Це стосується випадків, коли їхні уповноважені представники вчиняли такі злочини від імені та в інтересах юридичної особи.
Навіщо Україні новий закон про дроп-рахунки?
Документ посилює боротьбу з фінансовим шахрайством і наближає українські правила до європейських. Зокрема, він імплементує положення Директиви ЄС 2019/713 яка стосується протидії шахрайству та підробленню безготівкових платіжних засобів.
Головна зміна — кримінальна відповідальність тепер чіткіше охоплює не лише організаторів махінацій. Покарання загрожує і тим, хто надає їм картки, рахунки та інші інструменти для незаконних операцій.
Як не потрапити в пастку вербувальників: п’ять правил
Шахраї шукають дропів, або так званих грошових мулів, через соцмережі та месенджери. Вони обіцяють «легкий заробіток без досвіду». Найчастіше такі пропозиції адресують студентам, пенсіонерам і людям у скрутному фінансовому становищі.
Щоб не стати учасником злочинної схеми, дотримуйтеся п’яти правил:
- Не здавайте банківський рахунок в оренду. Легальний бізнес не купуватиме вашу картку й не проситиме доступ до онлайн-банкінгу.
- Не погоджуйтеся переказувати чужі гроші. Якщо роботодавець пропонує приймати кошти на вашу картку й пересилати їх далі за відсоток, це може бути схема відмивання грошей.
- Не розголошуйте платіжні дані. Не повідомляйте незнайомцям PIN-код, CVV-код і паролі від банківських застосунків. Не віддавайте їм фізичну картку навіть на кілька днів.
- Не відкривайте картки для інших людей. Не погоджуйтеся оформлювати рахунок «для друга» або «для виплат» за винагороду. Якщо його використають у шахрайстві, вас можуть притягнути до відповідальності.
Якщо втратили картку, негайно заблокуйте її. Зверніться до банку та повідомте про ситуацію кіберполіцію. Добровільне звернення – підстава для звільнення від відповідальності, якщо виконані умови, визначені законом.
Читайте також:
