Ключевые тезисы:
- Закон №16013 вводит уголовную ответственность за передачу банковских карт и доступа к счетам для незаконных операций.
- За повторное нарушение или участие в организованной группе грозит штраф до 170 тысяч гривен или заключение на срок от четырех до шести лет.
- Человек, впервые совершивший правонарушение, может избежать наказания, если добровольно сообщит правоохранителям и поможет раскрыть преступление.
Передавать банковскую карту за вознаграждение или разрешать посторонним пользоваться своим счетом теперь рискованно. В Украине вводят уголовную ответственность для «дропов» — тех, кто помогает проводить незаконные операции через собственные платежные инструменты.
Президент Владимир Зеленский подписал закон №16013. Теперь за самые тяжкие нарушения дропы могут получить до шести лет лишения свободы, а максимальный штраф составит 170 тысяч гривен.
Ранее мы рассказывали, что в Украине вступает в силу новый закон о долгах.
Дроп-деятельность под запретом: за что будут наказывать украинцев?
Новые правила прежде всего коснутся дропов — людей, передающих за плату другим свои банковские карты, реквизиты или доступ к счетам. Это позволяет бесконтрольно переводить, получать и обналичивать средства. В том числе полученные мошенническим путем.
Раньше владельцы карт могли не задумываться о последствиях такого сотрудничества. Некоторые считали, что просто предоставляют реквизиты или помогают перевести деньги. Теперь закон прямо устанавливает ответственность за передачу платежных инструментов и доступа к счетам, если человек делает это для мошенничества или другого преступления.
При этом уголовное наказание не грозит за любую передачу карты другому человеку. Важно, с какой целью владелец счета это сделал. Сам факт использования чужих реквизитов еще не доказывает вину владельца.
Какое наказание грозит за операции с банковскими картами?
| Нарушение | Штраф | Другое наказание |
| Передача собственной карты или доступа к счету для мошенничества других лиц | 5 100–17 000 грн | Не указано |
| Получение, приобретение, хранение, сбыт или передача чужих карт с целью мошенничества | 51 000–85 000 грн | Ограничение свободы до 3 лет или заключение на 2–4 года |
| Повторное нарушение или действия организованной группы | 85 000–170 000 грн | Заключение на 4–6 лет |
Наказание определяет новая статья 201-1 Уголовного кодекса Украины. Конкретная санкция зависит от обстоятельств правонарушения и роли человека в схеме.
При каких условиях можно избежать уголовной ответственности?
Закон позволяет освободить от наказания человека, впервые нарушившего часть первую новой статьи 201-1 УК Украины. Для этого он должен добровольно сообщить правоохранителям о содеянном и помочь раскрыть преступление.
Изменения также расширяют основания для применения мер уголовно-правового характера к компаниям. Это касается случаев, когда их уполномоченные представители совершали такие преступления от имени и в интересах юридического лица.
Зачем Украине новый закон о дроп-счетах?
Документ усиливает борьбу с финансовым мошенничеством и приближает украинские правила к европейским. В частности, он имплементирует положения Директивы ЕС 2019/713, касающейся противодействия мошенничеству и подделке безналичных платежных средств.
Главное изменение — уголовная ответственность теперь четче охватывает не только организаторов махинаций. Наказание грозит и тем, кто предоставляет им карты, счета и другие инструменты для незаконных операций.
Как не попасть в ловушку вербовщиков: пять правил
Мошенники ищут дропов, или так называемых денежных мулов, через соцсети и мессенджеры. Они обещают «легкий заработок без опыта». Чаще всего такие предложения адресуют студентам, пенсионерам и людям в сложном финансовом положении.
Чтобы не стать участником преступной схемы, соблюдайте пять правил:
- Не сдавайте банковский счет в аренду. Легальный бизнес не будет покупать вашу карту и просить доступ к онлайн-банкингу.
- Не соглашайтесь переводить чужие деньги. Если работодатель предлагает принимать средства на вашу карту и пересылать их дальше за процент, это может быть схема отмывания денег.
- Не разглашайте платежные данные. Не сообщайте незнакомцам PIN-код, CVV-код и пароли от банковских приложений. Не отдавайте им физическую карту даже на несколько дней.
- Не открывайте карты для других людей. Не соглашайтесь оформлять счет «для друга» или «для выплат» за вознаграждение. Если его используют в мошенничестве, вас могут привлечь к ответственности.
Если потеряли карту, немедленно заблокируйте ее. Обратитесь в банк и сообщите о ситуации киберполиции. Добровольное обращение — основание для освобождения от ответственности, если выполнены условия, определенные законом.
Читайте также:
