Ключові тези:
- Клієнти ПриватБанку зобов’язані проходити актуалізацію даних щонайменше раз на п’ять років відповідно до закону про протидію відмиванню доходів.
- Якщо після отримання сповіщення не оновити інформацію протягом 30 днів, банк заблокує рахунки клієнта.
- В анкеті необхідно вказати максимальний очікуваний дохід за місяць. Якщо реальні надходження перевищать цю цифру, доведеться підтверджувати законність походження коштів документами.
- Пройти процедуру та заповнити анкету можна онлайн без візиту до відділення — через мобільний застосунок «Приват24».
Також цікаво: Гроші до Дня Незалежності – виплати до 3100 грн не прийдуть, якщо не подати цю заяву
Чому банк вимагає звітувати про доходи
Як зазначають Новини.Live, збір інформації про статки громадян — це не забаганка фінустанови, а пряма вимога закону № 361-IX щодо запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Під час процедури актуалізації банк пропонує заповнити коротку анкету. Окрім місця реєстрації та соціального статусу, в ній обов’язково потрібно вказати максимальну суму, яка може надійти на картку протягом місяця. Терміни перевірки для кожного клієнта індивідуальні (залежно від рівня ризику), але загалом таку верифікацію проводять щонайменше раз на п’ять років.
Що буде, якщо занизити лімітовану суму
Клієнтка банку розповіла, що під час «допиту» в загальному залі вказала суму у 3 тисячі гривень. Менеджерка одразу встановила цю цифру як офіційний місячний ліміт на перекази. Банківські експерти попереджають: якщо на картку з таким лімітом надійде більша сума, банк автоматично заморозить переказ і вимагатиме довідки про доходи, податкові декларації або інші підтверджувальні документи.
Як правильно розрахувати свій максимальний дохід
Попри те, що в Україні встановлено стандартний ліміт на перекази між картками у 100 000 гривень на місяць, в анкеті фінмоніторингу кожен має прописати власну планку. Для цього необхідно підрахувати всі можливі офіційні та неофіційні надходження, які ви плануєте отримувати: зарплату, пенсію, соціальну допомогу, перекази від родичів, повернення боргів чи кошти від продажу особистих речей. Єдине, що враховувати не потрібно — це перекази між власними картками в самому ПриватБанку. Вказувати суму краще із «запасом», щоб випадковий великий переказ не призвів до фінмоніторингу.
Як оновити дані в «Приват24»
Для зручності клієнтів ПриватБанк дозволяє пройти актуалізацію дистанційно в мобільному застосунку, що звільняє від необхідності спілкуватися з менеджерами у відділенні. Процедура складається з кількох кроків:
- Перейдіть у сповіщення «Актуалізувати інформацію» в застосунку.
- Підтвердьте відсутність зв’язків із країнами-агресорами (РФ та Білоруссю).
- Введіть ПІН-код картки для верифікації.
- Перевірте особисті дані та додайте цифрові документи через «Дію» (або завантажте фото паспорта).
- Зазначте актуальну адресу, соціальний статус, вкажіть максимальний дохід за місяць та підпишіть анкету електронним підписом.
Регулярне оновлення анкетних даних є обов’язковою умовою для безпечної співпраці банку та клієнта. Головне під час актуалізації — об’єктивно оцінювати свої фінансові потоки та не занижувати суми доходів в анкеті через острах чи неуважність. Правильно вказаний ліміт дозволить і надалі безперешкодно користуватися безготівковими розрахунками та збереже ваші рахунки від раптового блокування.
Читають зараз:
