Новини

Українцям пояснили, у яких випадках банк може заблокувати картку чи рахунок

Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на закон про фінмоніторинг.

Скільки грошей можна перевести на картку?

Відповідно до норм закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом…”, банки повинні ідентифікувати платників.

Так, без ідентифікації особи можна поповнити рахунок чи картку до 5 тисяч гривень.

Банк може тимчасово заблокувати рахунок та звернутися за поясненням, якщо за один день на рахунок надійде кілька платежів по 5 тисяч гривень.

У вересні 2021 року максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню. Закон ухвалено у зв’язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 гривень, тому її вирішили округлити.

Крім того, 2021 року у Верховній Раді була спроба підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, проте рішення було відкладено.

Водночас банки встановлюють власні норми системи фінансового моніторингу, жорсткість яких може відрізнятись.

Перекази без фінансового моніторингу

Норми закону не поширюються на:

оплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
перекази на оплату товарів та послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
всі готівкові перекази в межах України на суму до 5 тис. грн;
зняття коштів із власного рахунку.

Читайте також: