Новини

Українцям пояснили, у яких випадках банк може заблокувати картку чи рахунок

Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на закон про фінмоніторинг.

Скільки грошей можна перевести на картку?

Відповідно до норм закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом…”, банки повинні ідентифікувати платників.

Так, без ідентифікації особи можна поповнити рахунок чи картку до 5 тисяч гривень.

Банк може тимчасово заблокувати рахунок та звернутися за поясненням, якщо за один день на рахунок надійде кілька платежів по 5 тисяч гривень.

У вересні 2021 року максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню. Закон ухвалено у зв’язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 гривень, тому її вирішили округлити.

Крім того, 2021 року у Верховній Раді була спроба підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, проте рішення було відкладено.

Водночас банки встановлюють власні норми системи фінансового моніторингу, жорсткість яких може відрізнятись.

Перекази без фінансового моніторингу

Норми закону не поширюються на:

  • оплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
  • сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
  • перекази на оплату товарів та послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
  • всі готівкові перекази в межах України на суму до 5 тис. грн;
  • зняття коштів із власного рахунку.

Читайте також:

Новое на сайте

  • Статті

Ірина Білик: примадонні української естради – 55

6 квітня святкує свій 55-й день народження Ірина Білик. Ім’я співачки стало символом нової вітчизняної…

06/04/2025 23:26
  • Новини

Посипте грядки перед посівом цим простим засобом – і кабачки збиратимете ящиками

Досвідчені овочівники розповіли, чим потрібно підживити кабачки та цукіні, щоб урожаю вистачило і для власного…

06/04/2025 22:43
  • Новини

Погода в Україні на понеділок, 7 квітня

7 квітня очікується мокрий сніг у північних та місцями центральних областях, у західних - подекуди…

06/04/2025 21:59
  • Новини

Магнітні бурі на понеділок, 7 квітня 2025 року

Чи варто турбуватися про здоров'я? Чи будуть геомагнітні хвилювання цього дня?

06/04/2025 20:56
  • Новини

Гороскоп на тиждень з 7 по 13 квітня

Яскравий та позитивний тиждень, особливо для тих, хто займається питаннями соціальної інтеграції, особистісного розвитку, професійної…

06/04/2025 19:50
  • Статті

Платимо за комуналку не виходячи з дому: як це зробити за допомогою телефону

Для того щоб сплатити комунальні послуги, вже давно не обов'язково в будь-яку погоду виходити з…

06/04/2025 18:59