Вторник, 16 августа, 2022
ГлавнаяУкраинцам объяснили, в каких случаях банк может заблокировать карту или счет
Array

Украинцам объяснили, в каких случаях банк может заблокировать карту или счет

Цей матеріал також доступний українською
В случае нетипичных операций украинские банки имеют право заблокировать карточку клиента и обратиться к нему за разъяснениями.

Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на закон о финмониторинге.

Сколько можно перевести денег на карту?

В соответствии с нормами закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…», банки должны идентифицировать плательщиков.

Так, без идентификации личности можно пополнить счет или карточку до 5 тысяч гривен.

Банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями, если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен.

В сентябре 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить.

Кроме того, в 2021 году в Верховной Раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено.

В то же время банки устанавливают собственные нормы системы финансового мониторинга, жесткость которых может отличаться.

Переводы без финансового мониторинга

Нормы закона не распространяются на:

  • оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  • уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком за помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • снятие средств с собственного счета.

Читайте также:

Новое на сайте