Ключові тези:
Українські банки дедалі частіше застосовують фінансовий моніторинг, аби запобігти відмиванню коштів. Якщо на рахунку помічають аномальну активність чи надходження з невідомих джерел, доступ до картки можуть тимчасово обмежити.
Як діяти у такій ситуації розповіла адвокат Дар’я Тарасенко.
Раніше ми повідомляли, чи можна користуватися українською банківською карткою в Польщі.
Після призупинення співпраці з банком клієнт має право повернути власні гроші.
Для цього потрібно звернутися до найближчого відділення цієї фінустанови з паспортом і карткою.
Тут можливі два сценарії:
Фінмоніторинг є обов’язковою процедурою, яка дозволяє виявляти сумнівні операції. При підозрі банк може заморозити частину функцій рахунку й надіслати запит на документи.
Клієнт має підтвердити джерело доходів — наприклад, надати договір на фриланс, виписку ФОП чи інші підтвердження законного походження коштів.
Без офіційної відповіді обмеження залишаються чинними. Користувач не зможе здійснювати онлайн-перекази чи користуватись інтернет-банкінгом, хоча готівкові зняття та оплата покупок у магазинах залишаються доступними.
Блокування знімається лише після підтвердження даних, тому юристи радять не затягувати з відповіддю — інакше рахунок може залишатися частково заблокованим на невизначений термін.
Читайте також:
На новорічні свята без яскравого та апетитного салату — ніяк! Пропонуємо вам простий, смачний та…
У засобах масової інформації почали зявлятися новини про те, що мешканці сіл можуть залишитися без…
Мікрохвильова піч давно стала незамінною на кухні: вона швидко розігріває їжу та економить час. Проте…
Чи входить військова служба в Україні до страхового стажу, чи зараховується до вислуги років і…
В Україні стартувала виплата тисячі від Зеленського, проте не усі громадяни, хто подав заявки, отримують…
Повірка лічильника газу — це не просто формальність, а перевірка точності та справності приладу, який…