Банк заблокував картку: як забрати свої гроші

Ключові тези:

• Банки мають право блокувати рахунки через підозрілі фінансові операції або порушення умов договору.
• Повернути кошти після блокування можна, звернувшись у відділення банку з документами.
• Якщо клієнт не підтвердить джерело доходів, обмеження можуть діяти безстроково.

Українські банки дедалі частіше застосовують фінансовий моніторинг, аби запобігти відмиванню коштів. Якщо на рахунку помічають аномальну активність чи надходження з невідомих джерел, доступ до картки можуть тимчасово обмежити. 

Як діяти у такій ситуації розповіла адвокат Дар’я Тарасенко.

Раніше ми повідомляли, чи можна користуватися українською банківською карткою в Польщі.

Як забрати кошти після блокування рахунку

Після призупинення співпраці з банком клієнт має право повернути власні гроші. 

Для цього потрібно звернутися до найближчого відділення цієї фінустанови з паспортом і карткою.

Тут можливі два сценарії:

• якщо рахунок відкривався у тому ж місті — кошти видадуть готівкою у касі;
• якщо в іншому регіоні — гроші перекажуть на іншу картку, після чого рахунок остаточно закриють.

Чому банки блокують рахунки

Фінмоніторинг є обов’язковою процедурою, яка дозволяє виявляти сумнівні операції. При підозрі банк може заморозити частину функцій рахунку й надіслати запит на документи.

Клієнт має підтвердити джерело доходів — наприклад, надати договір на фриланс, виписку ФОП чи інші підтвердження законного походження коштів.

Що буде, якщо документи не подати

Без офіційної відповіді обмеження залишаються чинними. Користувач не зможе здійснювати онлайн-перекази чи користуватись інтернет-банкінгом, хоча готівкові зняття та оплата покупок у магазинах залишаються доступними.

Блокування знімається лише після підтвердження даних, тому юристи радять не затягувати з відповіддю — інакше рахунок може залишатися частково заблокованим на невизначений термін.

Читайте також:

• 6 500 гривень на родину: хто може отримати нову зимову допомогу (відео)
• У ПриватБанк попередили: кому з клієнтів потрібно терміново оновити картки