Новини

В Ощадбанку вводять перевірки для клієнтів: кого торкнуться нові правила контролю

Ключові тези:

Посилена перевірка в касах Ощадбанку проводиться під час операцій на суми від 5 тис. грн., залежно від порога операції.
Для операцій на суми понад 5 тис., 30 тис. та 400 тис. грн клієнт зобов’язаний пройти ідентифікацію та верифікацію, надавши документи чи дані через «Дію».
При розрахунках через касу Ощадбанку стягуються комісії, розміри яких залежить від типу платежу та її суми.

Розрахунки в касі Ощада — які суми вимагають посиленої перевірки

У державному банку Ощадбанк нагадали про правила проведення готівкових операцій у касах відділень. Залежно від суми платежу може знадобитися додаткова перевірка особи клієнта з наданням відповідних документів.

Коли проводять посилену перевірку клієнта

Згідно з чинним законодавством про фінансовий моніторинг, під час проведення операцій до 5 тис. грн додаткова перевірка особи не потрібна.

Однак при розрахунках на суми понад 5 тис. грн діють такі правила:

Від 5 000 грн і вище проводиться ідентифікація клієнта;
Від 30 000 грн – обов’язкова верифікація особи за допомогою:

е-паспорт громадянина України;
закордонного е-паспорта через додаток «Дія»;
паперового паспорта чи документа нерезидента;
ідентифікаційного коду (ІПН).

Якщо сума операції перевищує 400 000 грн., проводиться ретельніша перевірка в рамках розширеного фінансового моніторингу.

Які платежі можна проводити через касу

Клієнти можуть оплачувати через касу Ощада:

податки та штрафи;
комунальні та телекомуслуги;
навчання;
страхові внески та товари;
кредити та інші зобов’язання.

Які комісії діють

Банк стягує плату за обробку платежів залежно від їхнього типу:

Комунальні платежі – 1% від суми, але не менше 25 грн і не більше 500 грн;
Платежі за товари та послуги — також 1%, але не менше ніж 40 грн і не більше 1 500 грн.

Читайте також: