Новини

Українські банки жорсткіше контролюють перекази: хто може втратити доступ до рахунку

Раніше ми писали, що банкомат відразу ж заблокує картку: українців попередили, що не можна робити при знятті готівки.

З 1 лютого 2025 року українські банки запровадили обмеження на перекази з картки на картку, встановивши ліміт у 150 тисяч гривень на місяць. Це стало частиною боротьби з незаконним виведенням коштів через рахунки фізичних осіб. Фінансовий моніторинг значно посилився, і тепер банк може заблокувати будь-яку підозрілу операцію або навіть закрити рахунок без пояснення причин.

Чому блокують рахунки

Однією з головних причин таких обмежень стало масове використання банківських карток для незаконного виведення коштів через онлайн-казино. За оцінками урядових експертів, бюджет України щорічно недоотримує понад 12,2 мільярда гривень через схеми, пов’язані з «дропами» – особами, які продають свої банківські картки для транзакцій у тіньовому секторі. Банки, виявивши підозрілі надходження від казино, першочергово блокують рахунки таких осіб.

Як уникнути блокування рахунків

Щоб уникнути блокування банківських рахунків, експерти рекомендують дотримуватися фінансової прозорості:

Оформлювати всі позики офіційно;
Отримувати доходи виключно легальним шляхом;
Уникати нетипових транзакцій на великі суми без документального підтвердження;
Оновлювати свої особисті дані в банку.

Фінансовий моніторинг в Україні лише посилюватиметься, тому важливо уважно стежити за своїми операціями, щоб не потрапити під санкції банківської системи.

Читайте також: