Покупки українців перевірятимуть: що може зацікавити Фінмоніторинг

Ключові тези:

Держфінмоніторинг посилив контроль за покупками українців за готівку.
Особливу увагу приділяють нерухомості, автомобілям та іншому дорогому майну.
У рамках фінансового моніторингу перевіряють, чи відповідають великі витрати офіційним доходам покупців.

Про новий підхід до контролю за витратами громадян повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.

Раніше ми розповідали, що робити, якщо банкомат вкрав гроші.

Які придбання українців цікавлять державу?

За словами посадовця, йдеться не про звичайні витрати громадян чи особисті заощадження, а про масштабні готівкові операції, пов’язані з придбанням дорогих активів. Під окремий аналіз потрапляють преміальна нерухомість, елітні автомобілі та інше коштовне майно.

Пронін навів приклад із купівлею люксового авто вартістю $100 000. За його словами, це понад 4,3 млн грн або приблизно 1,6 тисячі мінімальних пенсій.

“Для розуміння масштабу: умовно елітне авто за $100 000 — це понад 4,3 млн грн і близько 1,6 тисячі мінімальних пенсій. Тому, коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів — не формальність, а необхідність”, — наголосив він.

На що звертатимуть увагу під час перевірок?

У Держфінмоніторингу пояснили, що першочергово аналізуватимуть випадки, коли витрати людини суттєво перевищують її офіційно задекларовані доходи.

Додаткові питання виникнуть і коли джерело походження коштів неможливо чітко підтвердити документально.

Фактично фінансовий моніторинг посилює увагу саме до великих готівкових розрахунків, які можуть свідчити про приховані доходи або порушення фінансового законодавства.

Що робити, якщо банк припинив співпрацю?

На тлі посилення фінансового контролю банки в Україні, зокрема ПриватБанк, можуть припиняти співпрацю з клієнтами через підозрілі операції. Що робити у таких випадках?

Після блокування рахунків клієнту надають 30 днів, щоб перевести кошти на інший банківський рахунок. Якщо цей строк пропущено, гроші не конфіскують, а обліковують окремо та повертають після відповідного запиту власника.

Читайте також: