Ключові тези:
- Для платіжних терміналів пропонують запровадити відеоверифікацію та камери спостереження.
- Ініціатива з’явилася після рекордних штрафів Національного банку для великих учасників ринку.
- Частина представників галузі вважає, що нові обмеження не розв’яжуть проблему нелегальних фінансових схем.
В Україні посилять умови користування платіжними терміналами. За інформацією Forbes, йдеться про посилення фінансового моніторингу та ускладнення використання терміналів у нелегальних схемах.
Раніше ми розповідали, про 3 швидкі способи переказати євро в Україну.
Які зміни пропонують для користувачів терміналів?
Серед головних нововведень обговорюють проведення відеоверифікації клієнтів під час окремих операцій через термінали самообслуговування.
Також пропонується обладнати всі точки камерами відеоспостереження та збільшити часові інтервали між окремими операціями.
Як зазначає видання, поштовхом до перегляду правил стали рекордні штрафи, які Національний банк застосував до великих компаній, що працюють на цьому ринку. За оцінкою аналітиків, регулятор звернув увагу на підозрілі операції з внесенням готівки, які можуть свідчити про використання терміналів для легалізації коштів невідомого походження.
Очікується, що компанії термінального бізнесу підпишуть з Асоціацією банків України спеціальний меморандум. Документ має визначити єдині ліміти та обмеження для всіх учасників ринку.
Чи розв’яжуть нові правила проблему?
Не всі представники галузі підтримують запропоновані зміни. Частина учасників ринку переконана, що додаткові обмеження насамперед створять незручності для звичайних користувачів.
У матеріалі Forbes наголошується, що основна проблема полягає не у невеликих поповненнях на кілька тисяч гривень. Значно більші ризики пов’язують із фіктивними ФОПами, через яких щодня виводяться великі суми готівки — до 100 000 гривень.
Фінансовий моніторинг буде посилюватися?
Нові ініціативи продовжують курс Національного банку на боротьбу з тіньовими фінансовими потоками. Раніше регулятор уже запровадив ліміти на P2P-перекази з картки на картку, посилив перевірку походження коштів клієнтів під час заповнення банківських анкет, а також розширив контроль за діяльністю так званих «дропів» — осіб, які за винагороду надають власні рахунки для проведення незаконних фінансових операцій та мінімізації податків.
Читайте також:
