Ключевые тезисы:
- Для платежных терминалов предлагается внедрить видеоверификацию и камеры наблюдения.
- Инициатива возникла после того, как Национальный банк наложил рекордные штрафы на крупных участников рынка.
- Часть представителей отрасли считает, что новые ограничения не решат проблему нелегальных финансовых схем.
В Украине ужесточат условия пользования платежными терминалами. По информации Forbes, речь идет об усилении финансового мониторинга и затруднении использования терминалов в нелегальных схемах.
Ранее мы рассказывали, о 3 быстрых способах перевести евро в Украину.
Какие изменения предлагаются для пользователей терминалов?
Среди основных нововведений обсуждается проведение видеоверификации клиентов при осуществлении отдельных операций через терминалы самообслуживания.
Также предлагается оборудовать все точки камерами видеонаблюдения и увеличить временные интервалы между отдельными операциями.
Как отмечает издание, толчком к пересмотру правил стали рекордные штрафы, наложенные Национальным банком на крупные компании, работающие на этом рынке. По оценке аналитиков, регулятор обратил внимание на подозрительные операции по внесению наличных, свидетельствующие об использовании терминалов для легализации средств неизвестного происхождения.
Ожидается, что компании, занимающиеся терминальным бизнесом, подпишут с Ассоциацией банков Украины специальный меморандум. Документ должен определить единые лимиты и ограничения для всех участников рынка.
Решат ли новые правила эту проблему?
Не все представители отрасли поддерживают предложенные изменения. Часть участников рынка убеждена, что дополнительные ограничения, прежде всего, создадут неудобства для обычных пользователей.
В материале Forbes отмечается, что основная проблема заключается не в небольших пополнениях на несколько тысяч гривен. Гораздо большие риски связаны с фиктивными ФОПами, через которых ежедневно выводятся крупные суммы наличных — до 100 000 гривен.
Будет ли усиливаться финансовый мониторинг?
Новые инициативы продолжают курс Национального банка на борьбу с теневыми финансовыми потоками. Ранее регулятор уже ввел лимиты на P2P-переводы с карты на карту, ужесточил проверку происхождения средств клиентов при заполнении банковских анкет, а также расширил контроль за деятельностью «дропов» — лиц, предоставляющих за вознаграждение свои счета для проведения незаконных финансовых операций и минимизации налогов.
Читайте также:
