Ключові тези:
- Українка, яка переходить з пенсії за інвалідністю на пенсію за віком, може розраховувати на новий показник середньої зарплати для обчислення виплат, якщо після призначення попередньої пенсії набула не менш як 24 місяці страхового стажу.
- Оптимізація заробітку здатна збільшити розмір пенсії за рахунок виключення невигідних періодів роботи, однак після призначення виплат варто перевірити, чи правильно Пенсійний фонд застосував цей механізм.
«Мені в липні 2026 року виповниться 60 років і я маю право вийти на пенсію за віком (страхового стажу у мене 39 років 7 місяців і 11 днів). З січня 2020 року я отримую пенсію за інвалідністю (ІІІ група, загальне захворювання). Я буду переходити з пенсії за інвалідністю на пенсію за віком. В моєму випадку мені пенсію порахують заново? І для розрахунку візьмуть середній заробіток 17 482,87 гривні за три попередні роки, тобто за 2023-2025 роки? І ще я намагаюся порахувати собі пенсію за віком і хочу запитати, чи правильно я розумію процес проведення оптимізації (свої розрахунки додаю)? Що мені потрібно зробити, щоб провели таку оптимізацію? Писати окрему заяву?», — Олена Лазарькова, запитання надійшло на електронну пошту редакції.
Раніше ми розповідали, хто може отримати 20% надбавки до пенсії.
Чи перерахують пенсію заново?
У вашому випадку йдеться не про перерахунок, а про перехід з одного виду пенсії на інший — з пенсії за інвалідністю на пенсію за віком.
Закон* передбачає: якщо після призначення пенсії за інвалідністю людина продовжувала працювати і набула щонайменше 24 місяці страхового стажу, під час першого переходу на пенсію за віком для розрахунку може застосовуватися новий показник середньої заробітної плати — той, про який ви запитуєте (17 482,87 гривні).
Що таке оптимізація зарплати?
Оптимізація — це можливість за певних умов не враховувати окремі періоди під час обчислення зарплати для пенсії, якщо це дозволяє отримати вигідніший розрахунок.
За законом, людина може виключити частину періодів страхового стажу (до 60 календарних місяців страхового стажу, з урахуванням будь-яких періодів незалежно від перерв), щоб підвищити середній показник заробітку.
Є загальне правило: виключити можна не більше ніж 10% страхового стажу, який береться для розрахунку.
Водночас після такої оптимізації для розрахунку має залишитися щонайменше 60 календарних місяців зарплати.
Які періоди можуть не враховувати?
Додатково закон дозволяє за певних умов не враховувати деякі спеціальні періоди, зокрема:
- окремі періоди строкової служби;
- навчання;
- догляд за людиною з інвалідністю I групи або дитиною з інвалідністю віком до 18 років;
- за певних умов — період з 1 липня 2000 року до 1 січня 2005 року;
- окремі періоди карантину;
- за певних умов – окремі періоди під час воєнного стану.
На практиці після виключення місяців з нижчим заробітком коефіцієнт зарплати може збільшитися.
Чи потрібно писати заяву?
Закон дозволяє людині вказати у заяві періоди, які вона просить не враховувати.
На практиці під час призначення пенсії Пенсійний фонд зазвичай проводить такий розрахунок автоматично за допомогою програмного забезпечення. Втім, автоматичний розрахунок теж варто перевірити.
Після призначення пенсії бажано отримати у Пенсійному фонді «Витяг з розпорядження про призначення (перерахунок) пенсії з інформацією про періоди страхового стажу, заробітної плати і оптимізації заробітку».
За цим документом можна перевірити, чи правильно було проведено оптимізацію заробітку при розрахунку пенсії і чи справді вона була для вас вигідною. Якщо виявиться помилка, можна подати заяву на перерахунок.
На що ще звернути увагу?
Спочатку Пенсійний фонд зазвичай розраховує пенсію за даними про зарплату, починаючи з липня 2000 року.
Але закон дозволяє за бажанням людини додатково перевірити, чи не буде вигідніше врахувати зарплату за будь-які 60 місяців роботи поспіль до липня 2000 року.
Читайте також:
