За що банк може заблокувати картку
Заблокувати картку можуть з різних причин. Серед них:
- відсутність оновлених персональних даних,
- арешт виконавчою службою через наявність заборгованостей,
- відсутність доказів законного походження коштів.
Раніше ми писали, як отримати винагороду 25 тисяч гривень від ПриватБанку.
Також можуть виникнути інші причини. Картку можуть заблокувати, якщо зафіксовано:
- зняття великої суми в регіоні, віддаленому від вашого звичайного місцеперебування;
- дорогі покупки онлайн, особливо в нічний час;
- переказ великої суми на картку та її переведення в готівку;
- транзакції з віртуальними активами, зокрема криптовалютою понад 30 000 грн;
- переказ коштів на суму понад 400 000 грн.
Рахунки українців блокують за криптовалюту
Дедалі частіше фіксують випадки, коли шахраї крадуть кошти українських користувачів і одразу купують криптовалюту. З картки жертви гроші надходять на рахунок продавця. Той продає криптовалюту, але згодом його рахунок блокує банк.
“Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібно або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві”, – поділився один із продавців.
Такі випадки стали частішати. Банки, зі свого боку, згідно з чинними правилами, обмежують доступ до рахунків, пов’язаних із подібними махінаціями.
Тому шахраї користуються чужими рахунками, а продавці криптовалюти навіть не підозрюють про свою участь у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом.
Чому пенсіонери обурені індексацією – розбір конкретних прикладів (відео)
Індексація навіть не 7,9%: скільки реально отримають пенсіонери в березні (відео)
