Банки України можуть за порушення правил фінансового моніторингу, встановлених державою, заморозити рахунки своїх клієнтів. Причиною для цього може стати будь-яка транзакція, визначена автоматичним моніторингом як ризикована. При цьому особлива увага приділяється тим операціям, які пов’язані з політично значущими особами.
Раніше ми писали, що податкова служба повідомила про зміни з 2024 року.
За що банк може заблокувати рахунок
Банки можуть заморозити картки та рахунки клієнта за такі дії:
- переведення в готівку коштів у регіоні, де клієнт зазвичай не буває;
- онлайн-покупки на великі суми, особливо здійснені в нічний час;
- внесення і виведення великих сум готівки;
- операції, пов’язані з криптовалютою та іншими віртуальними активами, понад 30 тисяч грн;
- транзакції, що перевищують 400 тисяч грн.
Крім того, картку можуть заблокувати за неактуальні відомості або сумнівне походження коштів фізичної особи. Також на рахунки може бути накладено арешт виконавчою службою за непогашену заборгованість.
Як відрізняються пенсії працюючих та непрацюючих пенсіонерів: хто отримує більше і чому
Багато пенсіонерів не отримають підвищення виплат із початку 2024 року – у чому причина
