Оновлення даних у ПриватБанку: для чого це робити та які документи знадобляться

Ключові тези

• Оновлення даних є обов’язковим для всіх банків за вимогами НБУ та закону про протидію легалізації коштів.
• Актуалізація проводиться за індивідуальним графіком, але не рідше ніж один раз на п’ять років.
• У разі відмови надати інформацію банк обмежить здійснення будь-яких видаткових чи переказних операцій.
• Оновити профіль можна самостійно через застосунок Приват24 або у найближчому відділенні з необхідним пакетом документів.

Також цікаво: За які картки ПриватБанку доведеться платити комісію від 200 до 2000 гривень щомісяця

Навіщо банку ваші персональні дані

Як пишуть Новини.Live, вимога підтверджувати відомості про себе діє в межах законодавства щодо запобігання та протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом. Фінансові установи зобов’язані перевіряти клієнтів та регулярно звітувати перед Нацбанком про достовірність наявної інформації.

У рамках цього контролю банк перевіряє рівень щомісячного доходу громадян, а також підтверджує відсутність їхніх зв’язків із країнами-агресорами (РФ та Білоруссю). Запит на оновлення може надійти навіть у тому випадку, якщо у ваших даних нічого не змінилося.

Як  актуалізувати дані

Залежно від складності запиту банку, пройти процедуру можна двома шляхами:

1. Дистанційно: у мобільному застосунку чи вебверсії Приват24 (найпростіший варіант, який займає лише кілька хвилин);
2. Особисто: у будь-якому відділенні банку за допомогою менеджера, якщо виникли технічні складнощі або система вимагає надати додаткові довідки.

Якщо ігнорувати сповіщення від фінустанови, банк буде змушений тимчасово зупинити фінансові операції за всіма вашими рахунками до моменту проходження перевірки.

Базовий пакет документів для візиту до банку

Якщо актуалізувати профіль через застосунок не вдалося і вас запросили до офісу, із собою необхідно мати основні документи:

• паспорт громадянина України (або ID-картку);
• реєстраційний номер облікової картки платника податків (ідентифікаційний код).

Частоту оновлення даних банк визначає індивідуально для кожного клієнта відповідно до постанови НБУ №65, проте така перевірка проводиться щонайменше один раз на п’ять років.

Які довідки знадобляться

У випадках, коли банку необхідно уточнити або підтвердити джерела та рівень вашого статку, менеджер може попросити документи про доходи. Як правило, до уваги беруться відомості за останні три роки із вирахуванням податків та витрат на проживання (стандартно враховується віднімання до 30%).

Для актуалізації потрібні:

• довідка про доходи з офіційного місця роботи за відповідний період;
• виписка з Пенсійного фонду України (форма ОК-5 або ОК-7);
• довідка з Державного реєстру фізичних осіб — платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків.

Як оновити дані в ПриватБанку пенсіонерам

Пенсіонери можуть актуалізувати дані через додаток Приват 24 або у відділенні.

Що обов’язково мати із собою:

• Паспорт громадянина України (або ID-картку);
• Ідентифікаційний код (РНОКПП);
• Пенсійне посвідчення (за наявності);
• Мобільний телефон (на який прив’язана банківська картка).

У 95% випадків жодних додаткових довідок про розмір пенсії банк не вимагає. Фінустанова бачить надходження від Пенсійного фонду України у своїй системі. Довідка з Пенсійного фонду (форма ОК-5, ОК-7 або довідка про розмір пенсії) може знадобитися лише тоді, коли пенсіонер отримує пенсію в іншому банку або готівкою на пошті, а в ПриватБанку відкриває нові рахунки чи проводить великі фінансові операції.

Актуалізація персональних даних у ПриватБанку — планова юридична процедура, щоб забезпечити прозорість фінансової системи та захистити рахунки від зловживань. Аби уникнути раптового блокування карток, клієнтам варто вчасно реагувати на сповіщення банку та проходити перевірку в Приват24 або заздалегідь підготувати необхідні документи для відвідування відділення.

Читають зараз: 

• Зарплати вчителям та стипендії: що зміниться з 1 вересня
• Із закритих банківських рахунків списують гроші: що відомо