Банки посилюють контроль: десяткам тисяч українців вже заблокували рахунки

Ключові тези:

• Банки активізували фінансовий моніторинг і масово перевіряють клієнтів.
• Понад 80 тисяч осіб уже зіткнулися з блокуванням рахунків.
• Під особливим контролем — «дропи» та схеми дроблення бізнесу.

В Україні посилили контроль за фінансовими операціями громадян та бізнесу. Банки все більш активно застосовують механізми фінансового моніторингу, а в разі виявлення підозрілих транзакцій обмежують доступ до рахунків або розривають договори обслуговування без попередження.

Про масштаби блокувань повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк після зустрічі з бізнесом і органами контролю.

 За її словами, банки діють у межах законодавства та виконують вимоги фінмоніторингу.

Раніше ми розповідали, скільки можна зняти та переказати коштів у лютому через Ощадбанк.

Кому можуть заблокувати банківську картку?

За наявними даними, обмеження вже торкнулися понад 80 тисяч осіб. Серед банків, які впроваджують жорсткі заходи, називають ПриватБанк, Монобанк та інші фінансові установи.

Основною метою посилення контролю є боротьба з тіньовими схемами, зокрема використанням так званих «дропів» — фізичних осіб, чиї рахунки застосовують для транзиту коштів, переведення в готівку або прикриття нелегальної діяльності. 

У разі фіксації нетипових або підозрілих операцій рахунок можуть тимчасово заблокувати до з’ясування обставин.

Окрему увагу банки приділяють схемам штучного дроблення бізнесу. Йдеться про ситуації, коли великі компанії оформлюють діяльність через мережу ФОПів, щоб залишатися на спрощеній системі оподаткування та мінімізувати податки.

 За інформацією Бюро економічної безпеки України, у січні-листопаді 2025 року потенційні ризики несплати податків через такі механізми оцінювалися у 4,8 млрд грн.

Експерти прогнозують, що найближчим часом контроль лише посилюватиметься. Бізнес уже реагує: частина компаній переходить на загальну систему оподаткування та легалізує працівників. 

Що стосується “звичайних” клієнтів, їм радять уважно стежити за походженням коштів і уникати операцій, які можуть викликати запитання у фінансових установ.

Читайте також:

• Важлива заява до тих, хто оформляв «тисячу Зеленського»: що треба зробити
• Матеріальна допомога військовим: хто має право на виплати та як їх оформити