Ключові тези:
В Україні фіксують збільшення випадків блокування банківських рахунків через підозрілі операції. Фінансові установи діють у межах постанови Нацбанку №65 від 19 травня 2020 року, яка дозволяє перевіряти походження коштів, тимчасово блокувати рахунки й навіть закривати їх у разі виявлення ризикових транзакцій.
Раніше ми розповідали, яку суму можна використати, якщо Ощадбанк заблокував рахунок.
Юристи зазначають, що банки орієнтуються на фінансовий профіль клієнта, який формується під час відкриття рахунку. Якщо реальні надходження раптово перевищують задекларовані суми без пояснення чи довідок про нові джерела доходу — рахунок можуть заморозити.
Часто блокування пов’язані з регулярними переказами від різних осіб. Навіть невеликі надходження (по 500–1000 грн) можуть бути розцінені банком як ознака неофіційної підприємницької діяльності. У такому разі клієнту радять відкрити рахунок ФОПа.
Окремо під контролем — операції, пов’язані з обігом криптовалют. Через відсутність остаточної легалізації крипторинку в Україні, будь-які перекази з бірж чи брокерів викликають підозру.
Банки також реагують на «тригери» у призначеннях платежів: фрази «за крипту», «обмін валют», «за товар/послугу» або часті перекази з позначкою «повернення боргу» можуть стати підставою для блокування рахунку.
З 1 червня 2025 року в Україні діють оновлені обмеження на карткові перекази для фізичних осіб. Згідно з вимогами МВФ і FATF, місячний ліміт для клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику становить 100 тисяч гривень, а для тих, хто класифікується як високоризиковий, — лише 50 тисяч.
Ці зміни спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій і боротьбу з відмиванням коштів. Водночас вони створюють дискомфорт для багатьох користувачів банківських послуг і є причиною постійних скарг клієнтів.
Читайте також:
В Україні очікується чергова хвиля подорожчання м’ясної продукції. Вже наприкінці жовтня та на початку листопада…
Україна має найнижчі ціни на продукти харчування серед європейських країн — вони становлять 52,2% від…
В Україні пропонують на законодавчому рівні закріпити автоматичне право ветеранів війни носити військову форму після…
Наприкінці жовтня в Україні переважатиме тепла й суха погода, а в окремих регіонах температура підніметься…
У Росії стартували масштабні медичні дослідження, спрямовані на радикальне подовження людського життя, 3D-друк органів та…
Восени й узимку на стелі погреба нерідко з’являються краплі води, а в приміщенні накопичується волога.…