Новини

Банк заблокував картку: як забрати свої гроші

Ключові тези:

  • Банки мають право блокувати рахунки через підозрілі фінансові операції або порушення умов договору.
  • Повернути кошти після блокування можна, звернувшись у відділення банку з документами.
  • Якщо клієнт не підтвердить джерело доходів, обмеження можуть діяти безстроково.

Українські банки дедалі частіше застосовують фінансовий моніторинг, аби запобігти відмиванню коштів. Якщо на рахунку помічають аномальну активність чи надходження з невідомих джерел, доступ до картки можуть тимчасово обмежити. 

Як діяти у такій ситуації розповіла адвокат Дар’я Тарасенко.

Раніше ми повідомляли, чи можна користуватися українською банківською карткою в Польщі.

Як забрати кошти після блокування рахунку

Після призупинення співпраці з банком клієнт має право повернути власні гроші. 

Для цього потрібно звернутися до найближчого відділення цієї фінустанови з паспортом і карткою.

Тут можливі два сценарії:

  • якщо рахунок відкривався у тому ж місті — кошти видадуть готівкою у касі;
  • якщо в іншому регіоні — гроші перекажуть на іншу картку, після чого рахунок остаточно закриють.

Чому банки блокують рахунки

Фінмоніторинг є обов’язковою процедурою, яка дозволяє виявляти сумнівні операції. При підозрі банк може заморозити частину функцій рахунку й надіслати запит на документи.

Клієнт має підтвердити джерело доходів — наприклад, надати договір на фриланс, виписку ФОП чи інші підтвердження законного походження коштів.

Що буде, якщо документи не подати

Без офіційної відповіді обмеження залишаються чинними. Користувач не зможе здійснювати онлайн-перекази чи користуватись інтернет-банкінгом, хоча готівкові зняття та оплата покупок у магазинах залишаються доступними.

Блокування знімається лише після підтвердження даних, тому юристи радять не затягувати з відповіддю — інакше рахунок може залишатися частково заблокованим на невизначений термін.

Читайте також:

Новое на сайте

  • Новини

Нові виплати від держави: як отримати 2000 гривень у травні та на що можна витратити

У травні 2026 року українці можуть отримати нову грошову допомогу. Йдеться про виплату у 2000…

21/04/2026 15:53
  • Новини

ПриватБанк змінює тарифи: скільки доведеться платити

Уже з 1 червня перекази для клієнтів "ПриватБанку" подорожчають — банк змінює діючі пільгові тарифи.

21/04/2026 15:20
  • Новини

Нові правила сплати штрафів: що зміниться для водіїв

У Раді пропонують нові строки для штрафів, змінивши звичний порядок їх стягнення.

21/04/2026 14:21
  • Новини

Рейтинг пенсій в Україні: де пенсіонери отримують найбільше і найменше

В одних регіонах пенсії майже наближаються до десяти тисяч, в інших — ледь перевищують п’ять.…

21/04/2026 13:11
  • Новини

Звідки в Україну завозять полуницю та коли подешевшає улюблена ягода?

В Україні стартував сезон полуниці. На прилавках магазинів поруч із закордонною ягодою почали з’являтися перші…

21/04/2026 12:25
  • Новини

За розподіл газу можна не платити: у Газмережах назвали умову

Українці отримують платіжки за газ навіть у разі повної відсутності споживання палива. Коли можна не…

21/04/2026 11:50