Ключові тези:
Українські банки дедалі частіше застосовують фінансовий моніторинг, аби запобігти відмиванню коштів. Якщо на рахунку помічають аномальну активність чи надходження з невідомих джерел, доступ до картки можуть тимчасово обмежити.
Як діяти у такій ситуації розповіла адвокат Дар’я Тарасенко.
Раніше ми повідомляли, чи можна користуватися українською банківською карткою в Польщі.
Після призупинення співпраці з банком клієнт має право повернути власні гроші.
Для цього потрібно звернутися до найближчого відділення цієї фінустанови з паспортом і карткою.
Тут можливі два сценарії:
Фінмоніторинг є обов’язковою процедурою, яка дозволяє виявляти сумнівні операції. При підозрі банк може заморозити частину функцій рахунку й надіслати запит на документи.
Клієнт має підтвердити джерело доходів — наприклад, надати договір на фриланс, виписку ФОП чи інші підтвердження законного походження коштів.
Без офіційної відповіді обмеження залишаються чинними. Користувач не зможе здійснювати онлайн-перекази чи користуватись інтернет-банкінгом, хоча готівкові зняття та оплата покупок у магазинах залишаються доступними.
Блокування знімається лише після підтвердження даних, тому юристи радять не затягувати з відповіддю — інакше рахунок може залишатися частково заблокованим на невизначений термін.
Читайте також:
Не можете визначитися з сортом картоплі на 2026 рік — агрономи назвали п’ятірку варіантів, які…
В Україні планують змінити підхід до оновлення застарілого житлового фонду. Йдеться про можливу реконструкцію або…
Якщо не хочеться вмикати духовку, цей рецепт стане ідеальним варіантом.
У травні 2026 року українці можуть отримати нову грошову допомогу. Йдеться про виплату у 2000…
Уже з 1 червня перекази для клієнтів "ПриватБанку" подорожчають — банк змінює діючі пільгові тарифи.
У Раді пропонують нові строки для штрафів, змінивши звичний порядок їх стягнення.