Важливо знати, як підтвердити родинний зв’язок, щоб уникнути проблем з доступом до грошей.
Раніше ми розповідали, яку суму можна переказувати на банківську картку.
Клієнтка одного з великих українських банків отримала повідомлення про негайне блокування її картки через те, що батько поклав на її рахунок 130 тис. грн, пише OBOZ.UA.
«Ми помітили нестандартні операції на вашому рахунку. Згідно з постановою НБУ №110, нам потрібно уточнити суть вашої діяльності… На час перевірки припинено надходження на ваші рахунки та ризиковані витрати, а саме P2P-перекази, зняття готівки, бездоговірні платежі, сплату в ризикованих інтернет-точках», – таке повідомлення жінка отримала від банку.
Згодом з’ясувалося, що батько клієнтки знав про вимоги безпечних платежів на великі суми, тому надав банку документи для підтвердження родинного зв’язку. Однак чоловік не дочекався підтвердження, що банк перевірив їх і погодив можливість внесення коштів на рахунок доньки. Тому система автоматично провела блокування.
Адже з початку літа 2025 року з картки на картку в загальних випадках можна перераховувати до 100 тис. грн на місяць. Такий поріг діє для клієнтів банків із «середнім» і «низьким» рівнем ризику. Для клієнтів з «високим» рівнем ризику ліміт – 50 тис. грн.
Щоб платіж успішно пройшов фінансовий моніторинг, і відправник коштів, і отримувач, мають довести банку родинний зв’язок. Йдеться про батьків і дітей, чоловіка та дружину, братів і сестер. Слід надати такі документи:
Спосіб подання (онлайн чи офлайн) і вимоги до переліку документів слід уточнити у конкретній банківській установі.
Якщо зазначені документи не подали вчасно і рахунок заблокували, то варто негайно повідомити банк про ситуацію. Для підтвердження операції доведеться також надати квитанцію про переказ коштів, у якій вказано прізвище та ім’я відправника. Процедура розблокування може тривати до 24 годин у робочі дні.
У випадках, коли велика сума коштів переказана батьком або матір’ю дитини, які раніше були подружжям, в рахунок аліментів, знадобиться нотаріально завірена угода про їх сплату таким чином.
Читайте також:
Чотири міста можуть зіткнутися з перебоями в теплопостачанні. Українців попередили про небезпеку напередодні зими.
Частині українців виплатять нову грошову допомогу. Куди звертатися для оформлення виплат?
В Україні хочуть змінити правила зарахування військової служби до страхового стажу. Що саме зміниться?
Купівля квартири в новому ЖК майже завжди означає ремонт із нуля. Стяжка, штукатурка, перегородки, плитка…
Частина українців, які розраховують на державну підтримку при оплаті житлово-комунальних послуг, іноді стикаються із раптовим…
Грибний сезон у розпалі, але часто замість ідеальних грибів можна знайти пошкоджені личинками комах. Викидати…