Банк може заблокувати рахунок навіть при переказі від родичів – ось що обов’язково треба вказати

Важливо знати, як підтвердити родинний зв’язок, щоб уникнути проблем з доступом до грошей.

Раніше ми розповідали, яку суму можна переказувати на банківську картку.

Клієнтка одного з великих українських банків отримала повідомлення про негайне блокування її картки через те, що батько поклав на її рахунок 130 тис. грн, пише OBOZ.UA.

«Ми помітили нестандартні операції на вашому рахунку. Згідно з постановою НБУ №110, нам потрібно уточнити суть вашої діяльності… На час перевірки припинено надходження на ваші рахунки та ризиковані витрати, а саме P2P-перекази, зняття готівки, бездоговірні платежі, сплату в ризикованих інтернет-точках», – таке повідомлення жінка отримала від банку.

Згодом з’ясувалося, що батько клієнтки знав про вимоги безпечних платежів на великі суми, тому надав банку документи для підтвердження родинного зв’язку. Однак чоловік не дочекався підтвердження, що банк перевірив їх і погодив можливість внесення коштів на рахунок доньки. Тому система автоматично провела блокування.

Адже з початку літа 2025 року з картки на картку в загальних випадках можна перераховувати до 100 тис. грн на місяць. Такий поріг діє для клієнтів банків із «середнім» і «низьким» рівнем ризику. Для клієнтів з «високим» рівнем ризику ліміт – 50 тис. грн.

Як підтвердити родинні зв’язки для грошового переказу

Щоб платіж успішно пройшов фінансовий моніторинг, і відправник коштів, і отримувач, мають довести банку родинний зв’язок. Йдеться про батьків і дітей, чоловіка та дружину, братів і сестер. Слід надати такі документи:

• паспорт або ID-картка;
• РНОКПП (ІПН);
• документи, що підтверджують родинні зв’язки: батькам, дітям, братам і сестрам – свідоцтва про народження, для подружжя – свідоцтво про шлюб.

Спосіб подання (онлайн чи офлайн) і вимоги до переліку документів слід уточнити у конкретній банківській установі.

Якщо рахунок заблокували

Якщо зазначені документи не подали вчасно і рахунок заблокували, то варто негайно повідомити банк про ситуацію. Для підтвердження операції доведеться також надати квитанцію про переказ коштів, у якій вказано прізвище та ім’я відправника. Процедура розблокування може тривати до 24 годин у робочі дні.

У випадках, коли велика сума коштів переказана батьком або матір’ю дитини, які раніше були подружжям, в рахунок аліментів, знадобиться нотаріально завірена угода про їх сплату таким чином.

Читайте також:

• Програма національного кешбеку: як повернути частину грошей з покупок
• Податкова почала надсилати «листи щастя» українцям: кому і за що доведеться заплатити (відео)