Новини

Банк вимагає оновити дані, інакше рахунок заблокують – що робити пенсіонеру

Раніше ми писали, що “Ощадбанк” змінює правила: як це вплине на ваші фінанси

Українські банки відповідно до закону зобов’язані проводити перевірку як нових, так і наявних клієнтів. Це включає процеси ідентифікації та верифікації, метою яких є підтримання актуальності даних про клієнтів.

Якщо не актуалізувати дані, рахунок може бути заблокований і ви не зможете зняти гроші.

Що таке ідентифікація та верифікація?

  • Ідентифікація — це отримання банком основних даних про клієнта, наприклад, паспорта чи коду платника податків.
  • Верифікація — це підтвердження того, що дані відповідають реальній особі, найчастіше у присутності клієнта.

Коли банки можуть вимагати повторної перевірки?

  1. Закінчення терміну дії документів. Якщо ваш паспорт або інші документи втратили чинність, банк має право запросити їх оновлення.
  2. Періодичні перевірки. Для запобігання фінансовим злочинам банки регулярно перевіряють актуальність даних клієнтів. Це передбачено законодавством про фінансовий моніторинг.
  3. Підозра у фальсифікації документів. Якщо банк отримує інформацію про можливі неточності чи підробку, доступ до рахунку може бути тимчасово обмежений до підтвердження даних.

Частота перевірок залежить від ризику

Національний банк України визначив частоту оновлення даних залежно від рівня ризику клієнта:

  • Високий рівень ризику — перевірка не рідше одного разу на рік.
  • Середній рівень ризику — раз на 3 роки.
  • Низький рівень ризику — раз на 5 років (за умови відсутності підозр).

Що ще важливо знати?

Ідентифікація та верифікація обов’язкові під час:

  • відкриття рахунку;
  • проведення фінансових операцій;
  • встановлення ділових відносин із банком.

Юристи наголошують, що своєчасне оновлення документів та актуалізація даних дозволяють уникнути обмежень у користуванні банківськими послугами.

Вас також можуть зацікавити новини:

Новое на сайте

  • Новини

Готівка «на чорний день»: яку суму безпечно тримати вдома

Ракетно-шахедні атаки та блекаути привчили українців тримати вдома певний запас готівки. Проте зберігання великих сум…

28/04/2026 06:02
  • Новини

Плата за землю в Україні: перевірте, чи потрібно вам платити податок

Земельний податок - це обов’язковий платіж, який входить до складу податку на майно. Його мають…

28/04/2026 05:30
  • Новини

Лавандовий рай – чому правило 8:8:8 змусить вашу лаванду рясно цвісти роками

Лаванда не вважається примхливою рослиною, але невдалий старт часто заважає їй розкрити свій потенціал. Секрет…

28/04/2026 05:01
  • Новини

Чому звичка чистити зуби зменшує ризик хвороби Альцгеймера: розповідають вчені

Хвороба Альцгеймера вважається загадковим генетичним або віковим збоєм мозку. За результатами досліджень вчених, однією з…

27/04/2026 23:03
  • Статті

Як поповнити рахунок Vodafone з картки без комісії в ПУМБ

Поповнення мобільного рахунку має бути простим, особливо коли потрібне миттєве зарахування коштів. У ПУМБ таку…

27/04/2026 22:28
  • Новини

Космічна погода стабілізувалася: чи варто 28 квітня хвилюватися через магнітні бурі

Геомагнітна ситуація на Землі 28 квітня залишатиметься спокійною. Суттєвих магнітних бур і пов’язаних із ними…

27/04/2026 21:30