Новини

Банк вимагає оновити дані, інакше рахунок заблокують – що робити пенсіонеру

Раніше ми писали, що “Ощадбанк” змінює правила: як це вплине на ваші фінанси

Українські банки відповідно до закону зобов’язані проводити перевірку як нових, так і наявних клієнтів. Це включає процеси ідентифікації та верифікації, метою яких є підтримання актуальності даних про клієнтів.

Якщо не актуалізувати дані, рахунок може бути заблокований і ви не зможете зняти гроші.

Що таке ідентифікація та верифікація?

  • Ідентифікація — це отримання банком основних даних про клієнта, наприклад, паспорта чи коду платника податків.
  • Верифікація — це підтвердження того, що дані відповідають реальній особі, найчастіше у присутності клієнта.

Коли банки можуть вимагати повторної перевірки?

  1. Закінчення терміну дії документів. Якщо ваш паспорт або інші документи втратили чинність, банк має право запросити їх оновлення.
  2. Періодичні перевірки. Для запобігання фінансовим злочинам банки регулярно перевіряють актуальність даних клієнтів. Це передбачено законодавством про фінансовий моніторинг.
  3. Підозра у фальсифікації документів. Якщо банк отримує інформацію про можливі неточності чи підробку, доступ до рахунку може бути тимчасово обмежений до підтвердження даних.

Частота перевірок залежить від ризику

Національний банк України визначив частоту оновлення даних залежно від рівня ризику клієнта:

  • Високий рівень ризику — перевірка не рідше одного разу на рік.
  • Середній рівень ризику — раз на 3 роки.
  • Низький рівень ризику — раз на 5 років (за умови відсутності підозр).

Що ще важливо знати?

Ідентифікація та верифікація обов’язкові під час:

  • відкриття рахунку;
  • проведення фінансових операцій;
  • встановлення ділових відносин із банком.

Юристи наголошують, що своєчасне оновлення документів та актуалізація даних дозволяють уникнути обмежень у користуванні банківськими послугами.

Вас також можуть зацікавити новини:

Новое на сайте

  • Новини

Працює краще, ніж сода та оцет: незвичний спосіб очищення духовки від жиру

Духовка в жирі, а дорогі засоби не допомагають? Цей звичний засіб із ванної може змусити…

28/04/2026 08:03
  • Статті

Подарунки після розлучення: що можна не віддавати, навіть якщо цього вимагають

Після розлучення часто виникають не лише емоційні, а й юридичні конфлікти. Одна з найпоширеніших ситуацій…

28/04/2026 07:30
  • Новини

Електронні сигарети та кальяни все: в Україні зареєстрували новий законопроєкт

Українських підлітків хочуть законодавчо відгородити від будь-яких форм паління – від традиційних цигарок до електронних…

28/04/2026 07:02
  • Новини

Не всі знають про ці виплати: повний перелік пільг для військовослужбовців та їх сімей

Система соціальної підтримки військовослужбовців в Україні у 2026 році масштабна, але не всі родини користуються…

28/04/2026 06:30
  • Новини

Готівка «на чорний день»: яку суму безпечно тримати вдома

Ракетно-шахедні атаки та блекаути привчили українців тримати вдома певний запас готівки. Проте зберігання великих сум…

28/04/2026 06:02
  • Новини

Плата за землю в Україні: перевірте, чи потрібно вам платити податок

Земельний податок - це обов’язковий платіж, який входить до складу податку на майно. Його мають…

28/04/2026 05:30