Ранее мы писали, что Ощадбанк меняет правила: как это повлияет на ваши финансы.
Украинские банки в соответствии с законом обязаны проводить проверку как новых, так и имеющихся клиентов. Это включает в себя процессы идентификации и верификации, целью которых является поддержание актуальности данных о клиентах. Если не актуализировать данные, то счет может быть заблокирован и вы не сможете снять деньги.
Что такое идентификация и проверка?
- Идентификация — это получение банком основных данных о клиенте, например паспорта или кода налогоплательщика.
- Верификация – это подтверждение того, что данные соответствуют реальному лицу, чаще всего в присутствии клиента.
Когда банки могут потребовать повторной проверки?
- Истечение срока действия документов. Если ваш паспорт или другие документы утратили силу, банк имеет право запросить их обновление.
- Периодические проверки. Для предотвращения финансовых преступлений банки регулярно проверяют актуальность данных клиентов. Это предусмотрено законодательством о финансовом мониторинге.
- Подозрение в фальсификации документов. Если банк получает информацию о возможных неточностях или подделках, доступ к счету может быть временно ограничен до подтверждения данных.
Частота проверок зависит от риска
Национальный банк Украины определил частоту обновления данных в зависимости от уровня риска клиента:
- Высокий уровень риска – проверка не реже одного раза в год.
- Средний уровень риска – раз в 3 года.
- Низкий уровень риска — раз в 5 лет (при отсутствии подозрений).
Что еще важно знать?
Идентификация и верификация обязательны во время:
- открытие счета;
- проведение финансовых операций;
- установление деловых отношений с банком.
Юристы отмечают, что своевременное обновление документов и актуализация данных позволяют избежать ограничений в использовании банковских услуг.
Вас также могут заинтересовать новости:
