З 5 червня почнуть перевіряти всіх власників банківських карток: Нацбанк ввів нові правила

Як повідомляє Міністерство фінансів, звіти про це банки повинні надсилати по понеділках до 16:00, починаючи з 5 червня.

У банківських звітах будуть усі безготівкові платежі клієнтів в Інтернеті. Більше того, документ має містити імена приватних клієнтів чи назви компаній.

Про які операції банки мають інформувати НБУ

• P2P-переклади (перекази коштів між фізособами);
• виплати на карти клієнтів з рахунків компаній (А2С);
• перекази коштів на рахунки підприємств (С2А).

У Нацбанку не визначили ліміт для оборудок, які потрібно вносити до звіту. Тому банки мають надсилати звіт про всі транзакції, незалежно від суми.

Наразі фінансовий моніторинг стосується лише великих операцій – від 400 тисяч гривень.

Щодо інтернет-проплат, то Нацбанк вимагає детальної інформації:

• з номерами рахунків, з яких відбуватимуться платежі,
• з даними про одержувачів — ЄДРПОУ інтернет-майданчика;
• кількістю проплат, всіх сум;
• у розрізі всіх карт — як українських, так і іноземних (так, під контроль беруться й «біженські» гроші).

Про це йдеться у внутрішньому листі Нацбанку №25-0005/38228.

Відомо, що НБУ поки не вимагає відомостей про карткові оплати людей у магазинах.

Швидше за все, метою збирання даних є фінансовий моніторинг.