Раніше ми писали, що “Ощадбанк” змінює правила: як це вплине на ваші фінанси
Українські банки відповідно до закону зобов’язані проводити перевірку як нових, так і наявних клієнтів. Це включає процеси ідентифікації та верифікації, метою яких є підтримання актуальності даних про клієнтів.
Якщо не актуалізувати дані, рахунок може бути заблокований і ви не зможете зняти гроші.
Що таке ідентифікація та верифікація?
- Ідентифікація — це отримання банком основних даних про клієнта, наприклад, паспорта чи коду платника податків.
- Верифікація — це підтвердження того, що дані відповідають реальній особі, найчастіше у присутності клієнта.
Коли банки можуть вимагати повторної перевірки?
- Закінчення терміну дії документів. Якщо ваш паспорт або інші документи втратили чинність, банк має право запросити їх оновлення.
- Періодичні перевірки. Для запобігання фінансовим злочинам банки регулярно перевіряють актуальність даних клієнтів. Це передбачено законодавством про фінансовий моніторинг.
- Підозра у фальсифікації документів. Якщо банк отримує інформацію про можливі неточності чи підробку, доступ до рахунку може бути тимчасово обмежений до підтвердження даних.
Частота перевірок залежить від ризику
Національний банк України визначив частоту оновлення даних залежно від рівня ризику клієнта:
- Високий рівень ризику — перевірка не рідше одного разу на рік.
- Середній рівень ризику — раз на 3 роки.
- Низький рівень ризику — раз на 5 років (за умови відсутності підозр).
Що ще важливо знати?
Ідентифікація та верифікація обов’язкові під час:
- відкриття рахунку;
- проведення фінансових операцій;
- встановлення ділових відносин із банком.
Юристи наголошують, що своєчасне оновлення документів та актуалізація даних дозволяють уникнути обмежень у користуванні банківськими послугами.
Вас також можуть зацікавити новини:
