Пенсія вже близько: коли звертатися до Пенсійного фонду і які документи перевірити

Ключові тези:

• Розмір пенсії та дата її призначення напряму залежать від підтвердженого страхового стажу, тому документи варто перевіряти заздалегідь.
• Якщо не подати документи до Пенсійного фонду протягом трьох місяців після досягнення пенсійного віку, пенсію можуть призначити з пізнішої дати.

– Пані Тетяно, коли час готуватися до виходу на пенсію? 

– В Україні пенсію за віком призначають особам, які досягли мінімум 60 років та мають достатній страховий стаж. Хочу нагадати, що обчислюється страховий стаж Пенсійним фондом за даними, які є в системі персоніфікованого обліку, а за періоди до її впровадження (до 2004 року) – на підставі відповідних документів. Дата виходу на пенсію та розмір самої пенсії залежать як раз від підтвердженого страхового стажу.

У 2026 році страховий стаж має бути не менше ніж 33 роки, з 1 січня 2027 – не менше 34 років, а починаючи з 1 січня 2028 року – не менше 35 років.

Що має зробити роботодавець, коли працівник досягає пенсійного віку

– Тетяно Леонідівно, що входить до обов’язків роботодавця, якщо його працівнику скоро на пенсію?

– Роботодавець не пізніше ніж за місяць (а, виходячи з практики, краще за півроку) до того, як працівник досягне пенсійного віку, повинен йому про це повідомити та вжити заходів для підготовки необхідних документів для призначення пенсії, а саме:

• перевірити правильність внесення записів до трудової книжки (оформлення титульного аркушу, наявність підпису працівника та печатки підприємства, реквізитів наказів тощо).

Якщо будуть виявлені неточності, роботодавець має роз’яснити, яким чином це можна виправити (звернувшись за попередніми місцями роботи або до архівних установ).

• Також необхідно подати через вебпортал до Пенсійного фонду інформацію про трудову діяльність працівника (оцифрувати трудову книжку або інші документи про стаж, наприклад – дипломи, військовий квиток, свідоцтво про шлюб тощо) для переведення даних в цифровий формат.

До речі, працівник може самостійно оцифрувати свою трудову книжку. Нагадаємо, що процес оцифрування трудових книжок в Україні триватиме до червня 2026 року.

• Роботодавець може отримати на вебпорталі Пенсійного фонду форму ОК-5 (це виписка з облікової картки застрахованої особи) або довідку про страховий та трудовий стаж і перевірити повноту даних про страховий стаж, сплату страхових внесків.

Якщо трудової книжки або відповідних записів у ній немає, стаж роботи встановлюють на підставі інших документів, виданих за місцем роботи, служби, навчання, а також архівними установами. Документи, які допоможуть підтвердити ваш стаж, визначені постановою КМУ від 12.08.1993 №637.

Працівник має право самостійно звернутися за призначенням пенсії

– Пані Тетяно, а якщо роботодавець не зробив цього з певних причин або людина не працює, як вчинити тоді?

– Призначення пенсії може відбуватися за зверненням самої людини або ж автоматично (без звернення особи) у випадках, передбачених законодавством.

Звернутися за призначенням пенсії можна, подавши в електронній або паперовій формі заяву та інші необхідні документи до Пенсійного фонду особисто або через законного представника (якщо мова йде про недієздатну особу, особу з обмеженою дієздатністю, малолітню або неповнолітню особу).

Автоматично пенсія призначається, якщо людина досягла пенсійного віку. Відбувається це на підставі відомостей, які є  у системі персоніфікованого обліку. Якщо даних про страховий стаж недостатньо для призначення пенсії за віком, Пенсійний фонд інформує про це, у тому числі через особистий електронний кабінет Пенсійного фонду. Документи про страховий стаж можуть бути подані до Пенсійного фонду або через особистий електронний кабінет.

Будьте уважні! Якщо документи про страховий стаж не подані протягом трьох місяців з дня досягнення пенсійного віку, вважається, що людина виявила бажання отримувати пенсію з більш пізнього віку.

Наші експерти

Тетяна Дейко – інспекторка з кадрів із багаторічним досвідом роботи.

Читайте також:

• Як повернути пенсію за «лихі 90-ті»: законний механізм, про який мовчить Пенсійний фонд (відео)
• Як отримати гроші за зруйноване житло у 2026 році: повний гід з компенсацій (відео)