Ключові тези:
- Найчастіше обмеження пов’язані з фінансовим моніторингом, арештом коштів, застарілими даними або заходами безпеки.
- Для розблокування знадобляться документи залежно від конкретної причини.
- Якщо рахунок заарештовано виконавцем, банк не зможе зняти обмеження без відповідної постанови.
«Ощадбанк» застосовує обмеження до рахунків у випадках, передбачених законодавством та банківськими правилами. Причину блокування слід з’ясувати одразу, адже порядок відновлення доступу залежить від ситуації.
Пояснюємо, у яких випадках банк блокує рахунки та які документи знадобляться для відновлення доступу, з посиланням на поради юристів.
Раніше ми розповідали, що Ощадбанк з 1 жовтня змінює тарифи.
Чому Ощадбанк блокує картки клієнтів?
Фінансовий моніторинг. Банк перевіряє операції, які виглядають нетиповими або підозрілими. Наприклад, це можуть бути численні перекази невеликих сум від різних людей або одноразове зарахування значної суми.
Арешт коштів виконавчою службою. Обмеження можливе через борги за аліментами, комунальними послугами, штрафами чи судовими зобов’язаннями. Державний або приватний виконавець надсилає банку постанову про арешт коштів, яку фінустанова повинна виконати.
Неактуальні персональні дані. Клієнту потрібно своєчасно оновлювати інформацію в банку. Якщо, наприклад, закінчився строк дії документа, а нові дані не внесли до системи, доступ до рахунку можуть обмежити.
Заходи безпеки та підозра на шахрайство. Банк може тимчасово обмежити операції після підозрілої активності. Причини: кілька неправильних спроб введення ПІН-коду або вхід до мобільного банкінгу з нового пристрою.
Закінчення строку дії картки. Пластикова картка має обмежений строк дії. По його завершенні операції стають недоступними до випуску або отримання нової картки.
Які документи потрібні для розблокування картки?
Пакет документів залежить від причини, через яку банк обмежив доступ.
Так, для актуалізації даних знадобляться паспорт громадянина України або ID-картка та реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП).
Після обмеження через фінмоніторинг банк може попросити підтвердити законне походження коштів. Для цього знадобитися довідка про зарплату, документи про доходи, декларація, договір купівлі-продажу майна або документи про отримання офіційних виплат.
Якщо кошти заарештували через борги, потрібна постанова виконавця про зняття арешту або відповідне рішення суду.
Що робити, якщо Ощадбанк заблокував картку?
Насамперед потрібно з’ясувати причину. Це можна зробити через мобільний застосунок банку або за телефоном гарячої лінії 0 800 210 800.
Якщо проблема пов’язана з безпекою або ПІН-кодом, питання можна вирішити дистанційно через оператора за допомогою кодового слова.
Якщо блокування сталося через фінансовий моніторинг або актуалізацію даних, клієнту доведеться звернутися до відділення з необхідними документами.
Нагадаємо, якщо картку заблокували, коли ви знаходитесь за кордоном, можна доручити представнику вирішити питання у відділенні. Для цього потрібна нотаріальна довіреність.
Важливо: блокування картки не означає, що гроші з рахунку зникли. Зазвичай, обмеження стосується конкретних операцій, а кошти залишаються на рахунку до з’ясування обставин.
Читайте також:
