Ключові тези:
- Створюється офіційний реєстр дропперів – осіб, які передають свої банківські картки шахраям. Це стане частиною антикримінальної реформи.
- Потрапивши до реєстру, людина виявиться фактично поза фінансовою системою: їй обмежать доступ до кредитів, переказів, пенсій та соціальних виплат.
- Шахрайські схеми з картами стали масовими, причому громадяни часто усвідомлено йдуть на ризик заради швидкої наживи.
В Україні готують запуск реєстру дропперів — бази даних громадян, які передають свої банківські картки третім особам, тим самим беручи участь у фінансових злочинах. Про це повідомив голова парламентського комітету з фінансів Данило Гетьманцев. За його словами, такі особи будуть обмежені у фінансових правах – до мінімально можливого рівня.
Ініціатива спрямована на боротьбу з масштабними схемами щодо відмивання грошей, фінансування заборонених організацій та поширення наркотиків. По суті, людина, яка “позичає” свою карту, стає частиною злочинного ланцюжка. Навіть якщо це зроблено “по дурості” – наслідки будуть серйозними.
“Якщо ви даєте комусь карту, ви не просто ризикуєте – ви встаєте на бік злочинців. Після цього ви більше не зможете ні оформити кредит, ні отримати виплату від держави”, – пояснює Гетьманцев.
Законопроект, який має закріпити механізм ведення реєстру, буде представлено вже найближчим часом. Після набуття чинності банки отримають право перевіряти клієнтів у цьому реєстрі. У разі збігу – відмовлять у відкритті рахунку або проведенні операції.
Особливо турбує масштаб проблеми. За оцінками експертів, до 20% нових банківських карток, випущених у 2025 році, можуть використовуватись у схемах. А кількість вже виявлених скомпрометованих карток з початку року перевищила 100 тисяч.
Гетьманців наголошує: навіть поодинока участь у подібній схемі може призвести до багаторічних обмежень. У майбутньому дроппери не зможуть не лише взяти кредит, а й отримувати на картку зарплату чи пенсію. У крайніх випадках може бути призупинено і соціальні виплати.
Влада закликає громадян проявляти обачність і за жодних умов не передавати свої карти іншим людям — навіть родичам чи друзям. “Тисяча гривень за хвилину використання вашої картки може обернутися роками проблем”, – попереджає нардеп.
Читайте також:
