Ключові тези:
- Посилена перевірка в касах Ощадбанку проводиться під час операцій на суми від 5 тис. грн., залежно від порога операції.
- Для операцій на суми понад 5 тис., 30 тис. та 400 тис. грн клієнт зобов’язаний пройти ідентифікацію та верифікацію, надавши документи чи дані через «Дію».
- При розрахунках через касу Ощадбанку стягуються комісії, розміри яких залежить від типу платежу та її суми.
Розрахунки в касі Ощада — які суми вимагають посиленої перевірки
У державному банку Ощадбанк нагадали про правила проведення готівкових операцій у касах відділень. Залежно від суми платежу може знадобитися додаткова перевірка особи клієнта з наданням відповідних документів.
Коли проводять посилену перевірку клієнта
Згідно з чинним законодавством про фінансовий моніторинг, під час проведення операцій до 5 тис. грн додаткова перевірка особи не потрібна.
Однак при розрахунках на суми понад 5 тис. грн діють такі правила:
- Від 5 000 грн і вище проводиться ідентифікація клієнта;
- Від 30 000 грн – обов’язкова верифікація особи за допомогою:
- е-паспорт громадянина України;
- закордонного е-паспорта через додаток «Дія»;
- паперового паспорта чи документа нерезидента;
- ідентифікаційного коду (ІПН).
Якщо сума операції перевищує 400 000 грн., проводиться ретельніша перевірка в рамках розширеного фінансового моніторингу.
Які платежі можна проводити через касу
Клієнти можуть оплачувати через касу Ощада:
- податки та штрафи;
- комунальні та телекомуслуги;
- навчання;
- страхові внески та товари;
- кредити та інші зобов’язання.
Які комісії діють
Банк стягує плату за обробку платежів залежно від їхнього типу:
- Комунальні платежі – 1% від суми, але не менше 25 грн і не більше 500 грн;
- Платежі за товари та послуги — також 1%, але не менше ніж 40 грн і не більше 1 500 грн.
Читайте також:
