Обмеження грошових переказів картками потрібне для боротьби зі схемою дропів. Поки що активно триває обговорення цього питання, повідомив голова Національного банку України Андрій Пишний.
“Триває фаза обговорення цього питання щодо волонтерів. Команда зараз на другій ітерації обговорення з волонтерським середовищем, ми збираємо їхні позиції. Будемо виходити, сподіваюся, наступного тижня на наступну зустріч. Ми стійкі у своєму намірі знайти рішення цієї непростої, але небезпечної проблеми”, – заявив він.
Хто такі дропи
Дропи – це ті, хто за навмисно надає зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків у корисливих цілях.
Ресурси дропів порушники використовують для проведення переказів між іншими рахунками, щоб “заплутати сліди” і ускладнити правоохоронцям роботу під час розслідування злочинів.
Раніше ми писали, які ліміти встановить Нацбанк.
Такі гроші можуть бути отримані злочинним шляхом, наприклад, від торгівлі наркотичними речовинами або зброєю. Таку схему часто застосовують для ухилення від сплати податків і переміщення грошей, викрадених з рахунків інших людей.
Які ліміти на переказ встановлюють банки
Українські банки вже почали встановлювати ліміти не тільки на суми переказів, а й на кількість транзакцій.
Наприклад, у ПриватБанку існують обмеження залежно від того, отримує клієнт гроші чи відправляє. При цьому в будь-якому разі можна переказати не більше 29 999 грн за один раз.
У Монобанку встановили такі ліміти:
- одна операція – до 60 000 грн;
- кількість операцій: на день – 50, за 4 дні – 100, на місяць – 150;
- максимальна сума переказів на місяць: MasterCard – до $10 000 за курсом НБУ, Visa – до $25 000 за курсом НБУ.
- на іноземні картки за одну операцію – до 30 000, не більше 5 операцій на тиждень і 10 – на місяць;
- для переказів SWIFT на інвестиції – не більше 200 000 євро на календарний рік.
Вас також можуть зацікавити новини:
Час затягувати пояси: чи світить пенсіонерам індексація пенсій у майбутні три роки (відео)
Пенсіонер VS Пенсійний фонд: на чий бік став Верховний суд у справі про реформу 2017 року (відео)
