Як повідомляє Міністерство фінансів, звіти про це банки повинні надсилати по понеділках до 16:00, починаючи з 5 червня.
У банківських звітах будуть усі безготівкові платежі клієнтів в Інтернеті. Більше того, документ має містити імена приватних клієнтів чи назви компаній.
Про які операції банки мають інформувати НБУ
- P2P-переклади (перекази коштів між фізособами);
- виплати на карти клієнтів з рахунків компаній (А2С);
- перекази коштів на рахунки підприємств (С2А).
У Нацбанку не визначили ліміт для оборудок, які потрібно вносити до звіту. Тому банки мають надсилати звіт про всі транзакції, незалежно від суми.
Наразі фінансовий моніторинг стосується лише великих операцій – від 400 тисяч гривень.
Щодо інтернет-проплат, то Нацбанк вимагає детальної інформації:
- з номерами рахунків, з яких відбуватимуться платежі,
- з даними про одержувачів — ЄДРПОУ інтернет-майданчика;
- кількістю проплат, всіх сум;
- у розрізі всіх карт — як українських, так і іноземних (так, під контроль беруться й «біженські» гроші).
Про це йдеться у внутрішньому листі Нацбанку №25-0005/38228.
Відомо, що НБУ поки не вимагає відомостей про карткові оплати людей у магазинах.
Швидше за все, метою збирання даних є фінансовий моніторинг.
