Ключевые тезисы:
- Банки в Украине, в частности ПриватБанк, могут прекратить сотрудничество с клиентом из-за подозрительных финансовых операций.
- После блокировки счетов клиенту предоставляется 30 дней для вывода средств на другой счет.
- Если срок пропущен, деньги не теряются — они учитываются отдельно и возвращаются по запросу.
Финансовые учреждения в Украине работают в соответствии с требованиями законодательства о противодействии отмыванию денег и могут прекратить сотрудничество с клиентом в случае выявления рискованных операций.
В частности, в соответствии с частью 1 статьи 15 «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», банк может заблокировать счета и инициировать расторжение договора. Чаще всего причина – подозрительные транзакции.
В таких случаях банк сначала фиксирует сомнительные операции, после чего обращается к клиенту за разъяснениями. После получения (или неполучения) документов финансовое учреждение принимает решение о дальнейшем обслуживании.
Ранее мы рассказывали, что программа «Кэшбэк на топливо» набирает обороты.
Как вернуть свои средства после расторжения договора с банком?
Несмотря на блокировку счетов, доступ к деньгам не теряется. Согласно информации на сайте ПриватБанка, у клиента есть 30 дней, чтобы обратиться в любое отделение и оформить перевод остатка средств.
Для этого необходимо подать заявление, которое банк высылает по почте или выдает непосредственно в отделении. Также необходимо предоставить реквизиты счета в другом банке, открытого на имя клиента.
В пакет документов входят паспорт или иной документ, удостоверяющий личность, а также идентификационный номер налогоплательщика. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей переписка ведется по официальному адресу регистрации.
Что происходит с деньгами, если клиент не обратился в течение 30 дней?
Если в течение установленного срока клиент не инициирует возврат средств, банк изменяет порядок их учета. Деньги перечисляются на отдельный аналитический счет, где хранятся в качестве задолженности по неактивным счетам.
Впрочем, даже в таком случае клиент не теряет свои средства. Банк обязан вернуть их по первому требованию.
Таким образом, прекращение сотрудничества с банком не означает потерю денег, однако требует от клиента своевременных действий и соблюдения установленной процедуры.
Список рискованных финансовых операций
Существует перечень индикаторов, сигнализирующих о возможных нарушениях. Даже обычные, на первый взгляд, транзакции могут вызвать финансовый мониторинг.
Читайте также:
