Ключові тези:
-
В Україні планують створити спеціальний реєстр осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю — передусім так званих “дропів”.
-
Для виявлених “дропів” вводитимуть ліміти на банківські операції, а у разі повторного порушення — їхні рахунки блокуватимуть.
В Україні планують посилити боротьбу з дропами, через що створять спеціальний реєстр таких осіб, обмеживши їм доступ до банківських рахунків.
Відповідний законопроєкт № 14161 “Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю” Кабінет Міністрів України передав на розгляд Верховній Раді.
Раніше ми розповідали, що із січня “ПриватБанк” встановлює нові тарифи для клієнтів.
Хто такі дропи
Дропи – це люди, які за грошову винагороду надають доступ до своїх банківських рахунків чи електронних гаманців іншим людям для незаконних фінансових операцій:
- продажу нелегального алкоголю;
- продажу цигарок;
- отримання платежів за азартні ігри;
- продаж наркотичних речовин.
Часто до такої діяльності зловмисники залучають пенсіонерів, які не підозрюють, яким чином використовують їхні рахунки. Через діяльність дропів щороку держава недоотримує мільярди гривень податків.
Що зміниться для власників банківських карток
Ініціатори законопроєкту пропонують посилити контроль за банківськими картками. Зокрема, планується створення реєстру осіб, банківські операції яких посилено контролюватимуть.
Банки та інші платіжні системи, які використовують міскодинг – схему маніпуляцій банківськими системами для приховування реального походження платежів, поповнюватимуть цей реєстр.
Втім, виявлені рахунки дропів не блокуватимуть одразу – до них застосовуватимуть ліміти для проведення банківських операцій, розміри яких встановить Нацбанк, а для фізичних осіб додатково – обмеження щодо кількості банківських карток і електронних гаманців.
І лише якщо банківські рахунки продовжуватимуть використовувати для незаконної діяльності – їх блокуватимуть.
Читайте також:
