Пенсіонерів попередили про блокування банківських рахунків: кого і за що каратимуть

Ключові тези:

• В Україні планують боротися з дропами — тими, хто дає доступ до своїх рахунків для незаконних операцій.
• Законопроєкт №14161 передбачає створення реєстру осіб із посиленим контролем банківських операцій.
• Дропам встановлять ліміти та обмеження карток, а за порушення — блокування рахунків, що може зачепити пенсіонерів.

В Україні хочуть посилити боротьбу з дропами, тобто людьми, які за грошову винагороду надають доступ до своїх банківських рахунків чи електронних гаманців іншим людям для незаконних фінансових операцій.

Відповідний законопроєкт № 14161 “Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю” зареєстрували у Верховній Раді України.

Раніше ми розповідали, що із січня “ПриватБанк” встановлює нові тарифи для клієнтів.

Як наголошують ініціатори законопроєкту, дропи дуже шкодять українській економіці – через такі банківські карти щороку проводять близько 200 мільярдів гривень, внаслідок чого держбюджет недоотримує мільярди.

Через систему дропів сплачують:

• нелегальний алкоголь;
• цигарки;
• азартні ігри.

Також дропів часто використовують колл-центри та продавці наркотиків.

Нардепи пропонують створити реєстр осіб, банківські операції яких будуть посилено контролювати. Цей список будуть поповнювати банки та інші платіжні системи, які використовують міскодинг – схему маніпуляцій банківськими системами для приховування реального походження платежів.

Виявлені рахунки дропів одразу не блокуватимуть. Натомість для осіб, яких внесуть до вказаного реєстру, застосовуватимуть ліміти для проведення банківських операцій, а для фізичних осіб додатково – обмеження щодо кількості банківських карток. Втім, якщо банківські рахунки продовжуватимуть використовувати для незаконної діяльності – їх блокуватимуть.

Додамо, що таким чином блокування банківських карт загрожує, зокрема, пенсіонерам, оскільки вони часто надають свої рахунки в користування іншим людям, отримуючи за це гроші. Часто вони взагалі не підозрюють, що їхні рахунки використовують для незаконної діяльності.

Читайте також:

• Якщо банк збанкрутував: як і коли можна отримати свої гроші
• Чи можна користуватися українською банківською карткою в Польщі: які обмеження