Ключові тези:
- В Україні планують боротися з дропами — тими, хто дає доступ до своїх рахунків для незаконних операцій.
- Законопроєкт №14161 передбачає створення реєстру осіб із посиленим контролем банківських операцій.
- Дропам встановлять ліміти та обмеження карток, а за порушення — блокування рахунків, що може зачепити пенсіонерів.
В Україні хочуть посилити боротьбу з дропами, тобто людьми, які за грошову винагороду надають доступ до своїх банківських рахунків чи електронних гаманців іншим людям для незаконних фінансових операцій.
Відповідний законопроєкт № 14161 “Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю” зареєстрували у Верховній Раді України.
Раніше ми розповідали, що із січня “ПриватБанк” встановлює нові тарифи для клієнтів.
Як наголошують ініціатори законопроєкту, дропи дуже шкодять українській економіці – через такі банківські карти щороку проводять близько 200 мільярдів гривень, внаслідок чого держбюджет недоотримує мільярди.
Через систему дропів сплачують:
- нелегальний алкоголь;
- цигарки;
- азартні ігри.
Також дропів часто використовують колл-центри та продавці наркотиків.
Нардепи пропонують створити реєстр осіб, банківські операції яких будуть посилено контролювати. Цей список будуть поповнювати банки та інші платіжні системи, які використовують міскодинг – схему маніпуляцій банківськими системами для приховування реального походження платежів.
Виявлені рахунки дропів одразу не блокуватимуть. Натомість для осіб, яких внесуть до вказаного реєстру, застосовуватимуть ліміти для проведення банківських операцій, а для фізичних осіб додатково – обмеження щодо кількості банківських карток. Втім, якщо банківські рахунки продовжуватимуть використовувати для незаконної діяльності – їх блокуватимуть.
Додамо, що таким чином блокування банківських карт загрожує, зокрема, пенсіонерам, оскільки вони часто надають свої рахунки в користування іншим людям, отримуючи за це гроші. Часто вони взагалі не підозрюють, що їхні рахунки використовують для незаконної діяльності.
Читайте також:
