Ключові тези:
- Банки мають право блокувати рахунки через підозрілі фінансові операції або порушення умов договору.
- Повернути кошти після блокування можна, звернувшись у відділення банку з документами.
- Якщо клієнт не підтвердить джерело доходів, обмеження можуть діяти безстроково.
Українські банки дедалі частіше застосовують фінансовий моніторинг, аби запобігти відмиванню коштів. Якщо на рахунку помічають аномальну активність чи надходження з невідомих джерел, доступ до картки можуть тимчасово обмежити.
Як діяти у такій ситуації розповіла адвокат Дар’я Тарасенко.
Раніше ми повідомляли, чи можна користуватися українською банківською карткою в Польщі.
Як забрати кошти після блокування рахунку
Після призупинення співпраці з банком клієнт має право повернути власні гроші.
Для цього потрібно звернутися до найближчого відділення цієї фінустанови з паспортом і карткою.
Тут можливі два сценарії:
- якщо рахунок відкривався у тому ж місті — кошти видадуть готівкою у касі;
- якщо в іншому регіоні — гроші перекажуть на іншу картку, після чого рахунок остаточно закриють.
Чому банки блокують рахунки
Фінмоніторинг є обов’язковою процедурою, яка дозволяє виявляти сумнівні операції. При підозрі банк може заморозити частину функцій рахунку й надіслати запит на документи.
Клієнт має підтвердити джерело доходів — наприклад, надати договір на фриланс, виписку ФОП чи інші підтвердження законного походження коштів.
Що буде, якщо документи не подати
Без офіційної відповіді обмеження залишаються чинними. Користувач не зможе здійснювати онлайн-перекази чи користуватись інтернет-банкінгом, хоча готівкові зняття та оплата покупок у магазинах залишаються доступними.
Блокування знімається лише після підтвердження даних, тому юристи радять не затягувати з відповіддю — інакше рахунок може залишатися частково заблокованим на невизначений термін.
Читайте також:
