Про що розповімо:
- З 1 червня посилено ліміти на перекази без підтвердження доходів — тепер максимум 100 тис. грн. на місяць (або 50 тис. грн. для клієнтів з високим рівнем ризику).
- Блокування можуть відбуватися не тільки через перевищення ліміту, а й за невідповідності операцій заявленим видам діяльності, підозрілій активності, а також при попаданні в “дроп-мережі”.
- Банки не розкривають критерії підозрілих операцій, але клієнти мають можливість виправити помилку, надавши потрібні документи та пояснення.
- Як уникнути проблем – чесно вказувати цілі відкриття рахунку, перевіряти ліміти та умови банку, вести операції згідно із заявленими видами діяльності.
Фінмоніторинг на варті: чому українцям почали блокувати карткові перекази та як цього уникнути
З 1 червня в Україні набули чинності жорсткі правила щодо переказу коштів між картами.
Це спричинило почастішання випадків блокувань перекладів і навіть рахунків. Головна причина – перевищення місячних лімітів без підтвердженого доходу, але це може стати приводом для підозр з боку банків.
Фінансові установи відстежують перекази як за сумами, а й у характеру операцій. Наприклад, підозра може викликати часті перекази без зазначення призначення, особливо якщо це транскордонні платежі або перерахування між фізособами.
Для підприємців особливо важливо, щоб суть операцій відповідала заявленим видам діяльності (КВЕД).
Що треба пам’ятати
Незважаючи на те, що алгоритми банків засекречені, експерти радять заздалегідь ознайомитись з умовами обслуговування та відкрито заявляти цілі під час відкриття рахунку. Чим прозоріше ваші фінансові операції – тим менша ймовірність зіткнутися з блокуванням.
Вас також можуть зацікавити новини:
