Перекази з картки на картку: Нацбанк з 1 жовтня встановлює обмеження (відео)

У новому відео на Youtube-каналі “На пенсії” розбираємо такі запитання: 

• Яку суму ліміту буде встановлено?
• Кого не торкнеться рішення Нацбанку?
• Як вплинуть обмеження на волонтерські збори?
• Як ще НБУ боротиметься із шахраями?

Ліміт на перекази від 1 жовтня 2024

Як повідомили у Нацбанку, від 1 жовтня фізичні особи зможуть переводити з карти на карту не більш 150 000 грн на місяць. Обмеження діятиме лише на вихідні перекази на рахунки інших фізичних осіб. Це стосується всіх рахунків клієнта в одному банку.

Обмеження на перекази матиме декілька виключень, а саме йдеться про:

• Волонтерів, чиї рахунки відповідають критеріям згідно з відповідною Постановою НБУ. Посилання на неї ви знайдете в описі під відео;
• Фізичних осіб, які отримують щомісячні доходи вище встановленого обмеження та можуть підтвердити їхні джерела;
• Юридичних осіб.

Також ніяк не будуть обмежені грошові перекази між власними рахунками клієнта, якщо вони відкриті в одному банку.

Крім того, для операції за реквізитами IBAN теж не встановлюватимуть якихось лімітів.

На думку НБУ, 98% українців навіть не відчують ніяких обмежень, тому що їхні перекази не перевищують 150 000 грн.

Раніше ми писали, чи вдасться корупціонерам відкупитися штрафами.

Вплив обмежень НБУ на волонтерські збори

Також Нацбанк запевняє, що ліміти не завадять волонтерам здійснювати збори для армії та благодійності. Для цього навіть були проведені попередні обговорення зі волонтерською спільнотою, після чого рішення відкоригували. 

Тож ліміти не діятимуть для фізичних осіб, які займаються волонтерською діяльністю, якщо вони ідентифіковані банками як волонтери. 

Для них обмеження не діятимуть під час, коли:

• поповнятимуться їхні рахунки,
• переказуються кошти з їхніх рахунків.

За Постановою Нацбанку є п’ять критеріїв, за якими визначається приналежність діяльності людини до волонтерської. Для уникнення обмежень фізична особа має відповідати щонайменше двом критеріям з цього списку.

Мета встановлення ліміту на перекази з картки на картку

Зрозумівши, що переказ з карти на карту використовують для ухилення від сплати податків, влада спершу почала впроваджувати фінансовий моніторинг та намагалася встановлювати певні персональні грошові ліміти на перекази кожної конкретної людини. Проте це не розв’язало глобальну проблему, а породило таке явище як так звані “дропи”. Це люди, які за певну винагороду дозволяють використовувати свої карткові рахунки для транзитних переказів та “відмивання” незаконних коштів тіньовим бізнесом.

Якщо з картки йдуть лише перекази на інші картки, немає реальних покупок та витрат, то банки вже розцінюють таких користувачів як дропів.

А якщо з картки йде все тільки через зняття готівки, банки розцінюють таких осіб, як тих, хто відмиває гроші.

Серед основних ознак дропів, які бачить Нацбанк, це, звичайно, невідповідність оборотів по картках до офіційних доходів згідно з податковими документами.

За даними Приватбанку та Монобанку, вже закрито приблизно 80 тисяч карток, які потенційно використовувалися дропами.

Нацбанк помітив, що не менше 200 млрд грн щорічно проходить тільки через дропів для ухилення від сплати податку та інших шахрайських дій.

Раніше ми писали, що із зарплат українців утримуватимуть великі суми.

Інші заходи боротьби із шахраями

Яку кримінальну відповідальність за незаконні дії з платіжними картами чи передання доступу до банківського рахунку планується ввести та на яку суму  штрафувати таких осіб розповідаємо в новому відео на Youtube-каналі “На пенсії”.

Вас також можуть зацікавити новини:

Збільшення податків – скільки потрібно буде платити вже від 1 жовтня (відео)

Скільки повинні платити діти: як призначається плата на утримання батьків (відео)