Какие суммы переводов с карты на карты проверяют
Украинские банки проводят регулярный финмониторинг транзакций своих клиентов для предотвращения мошенничества и отмывания незаконных средств. Все переводы свыше 400 тысяч гривен обязательно проверяются. Нередко под контроль попадают и значительно меньшие суммы, если фиксируется нетипичное движение средств на счете.
Ранее мы писали, что экономисты прогнозируют рост курса доллара.
Когда могут заблокировать транзакцию или счет
Банк может заблокировать карту или конкретный перевод, если будет замечено нетипичное использование счета, когда:
- на счет внезапно стали переводиться значительные суммы,
- средства приходят систематически со счетов разных людей, не являющихся родственниками или связанными с владельцем счета лицами,
- ФЛП получает деньги на личный счет (кроме средств, полученных от членов семьи, возврата долгов и зачисления кредитных средств).
Банки блокируют такие операции, чтобы выяснить причину нетипичных транзакций или источник поступления средств. При отсутствии объяснений о получении подозрительных сумм и подтверждения законности доходов, финучреждения могут передать данные о таких транзакциях в фискальные органы по подозрению в нелегальной торговле. Если контролирующие органы получат решение суда, владелец карты будет оштрафован.
Какие штрафы предусмотрены для физических лиц
Если физическое лицо занимается нелегальной торговлей без регистрации предпринимательской деятельности, его могут оштрафовать на сумму от 17 до 34 тысяч гривен. Также возможна конфискация:
- продукции,
- орудий производства,
- средств, полученных вследствие незаконной торговли.
Какие штрафы предусмотрены для ФЛП
Если ФЛП получает деньги, связанные с предпринимательской деятельностью на личный счет и не платит за эти доходы налоги, для него предусмотрены такие же санкции, как для физлиц. Такие меры могут применяться и к предпринимателям, которые не имеют лицензию на определенный вид деятельности.
Однако, если вы ведете бизнес легально и не «прячете» доходы с него на личных счетах, то вам не грозят никакие штрафы.
Вас также могут заинтересовать новости:
Революционный пенсионный закон принят: как теперь будут учитывать стаж (видео)
О чем умалчивает правительство: что изменится для украинских пенсионеров в мае (видео)
