Покупки украинцев будут проверять: что может заинтересовать Финмониторинг

Ключевые тезисы:

• Госфинмониторинг усилил контроль за покупками украинцев за наличные.
• Особое внимание уделяют недвижимости, автомобилям и прочему дорогому имуществу.
• В рамках финансового мониторинга проверяют, соответствуют ли крупные расходы официальным доходам покупателей.

О новом подходе к контролю за расходами граждан сообщил глава Госфинмониторинга Филипп Пронин.

Ранее мы рассказывали, что делать, если банкомат украл деньги.

Какие покупки украинцев интересуют государство?

По словам чиновника, речь идет не об обычных расходах граждан или личных сбережениях, а о крупных наличных операциях, связанных с приобретением дорогостоящих активов. Отдельному анализу подвергаются элитная недвижимость, элитные автомобили и другое дорогостоящее имущество.

Пронин привел пример с покупкой роскошного автомобиля стоимостью 100 000 долларов. По его словам, это более 4,3 млн гривен или примерно 1,6 тысячи минимальных пенсий.

«Чтобы понять масштаб: условно элитный автомобиль за 100 000 долларов — это более 4,3 млн гривен и около 1,6 тысячи минимальных пенсий. Поэтому, когда такие покупки оплачиваются наличными, вопрос о происхождении средств — не формальность, а необходимость», — подчеркнул он.

На что будут обращать внимание во время проверок?

В Держфинмониторинге пояснили, что в первую очередь будут анализировать случаи, когда расходы человека значительно превышают его официально задекларированные доходы.

Дополнительные вопросы возникнут и в случае, если источник происхождения средств невозможно однозначно подтвердить документально.

Фактически финансовый мониторинг усиливает внимание к крупным наличным расчетам, свидетельствующим о скрытых доходах или нарушениях финансового законодательства.

Что делать, если банк прекратил сотрудничество?

На фоне ужесточения финансового контроля банки в Украине, в частности ПриватБанк, могут прекращать сотрудничество с клиентами из-за подозрительных операций. Что делать в таких случаях?

После блокировки счетов клиенту предоставляется 30 дней на перевод средств на другой банковский счет. Если этот срок пропущен, деньги не конфискуют, а учитывают отдельно и возвращают по соответствующему запросу владельца.

Читайте также:

• Украинцев предупредили о новой денежной помощи: регистрация продлится до 15 мая
• В Украине появилась новая схема оформления кредитов на чужое имя: какое решение принял Верховный Суд