Ключевые тезисы:
- Клиенты ПриватБанка обязаны проходить актуализацию данных минимум раз в пять лет в соответствии с законом о противодействии отмыванию доходов.
- Если после получения уведомления не обновить информацию в течение 30 дней, банк заблокирует счета клиента.
- В анкете необходимо указать максимальный ожидаемый доход за месяц. Если реальные поступления превысят эту цифру, придется подтверждать законность происхождения средств документами.
- Пройти процедуру и заполнить анкету можно онлайн без визита в отделение — через мобильное приложение «Приват24».
Также интересно: Деньги ко Дню Независимости – выплаты до 3100 грн не придут, если не подать это заявление
Почему банк требует отчитываться о доходах
Как отмечают Новости.Live, сбор информации о доходах граждан — это не прихоть финучреждения, а прямое требование закона № 361-IX относительно предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Во время процедуры актуализации банк предлагает заполнить короткую анкету. Помимо места регистрации и социального статуса, в ней обязательно нужно указать максимальную сумму, которая может поступить на карту в течение месяца. Сроки проверки для каждого клиента индивидуальны (в зависимости от уровня риска), но в среднем такую верификацию проводят минимум раз в пять лет.
Что будет, если занизить лимитированную сумму
Клиентка банка рассказала, что во время «допроса» в общем зале указала сумму в 3 тысячи гривен. Менеджер сразу установила эту цифру как официальный месячный лимит на переводы. Банковские эксперты предупреждают: если на карту с таким лимитом поступит большая сумма, банк автоматически заморозит перевод и потребует справку о доходах, налоговые декларации или другие подтверждающие документы.
Как правильно рассчитать свой максимальный доход
Несмотря на то, что в Украине установлен стандартный лимит на переводы между картами в 100 000 гривен в месяц, в анкете финмониторинга каждый должен прописать собственную планку. Для этого необходимо подсчитать все возможные официальные и неофициальные поступления, которые вы планируете получать: зарплату, пенсию, социальную помощь, переводы от родственников, возврат долгов или средства от продажи личных вещей. Единственное, что учитывать не нужно — это переводы между своими картами в самом ПриватБанке. Указывать сумму лучше с «запасом», чтобы случайный крупный перевод не привел к финмониторингу.
Как обновить данные в «Приват24»
Для удобства клиентов ПриватБанк позволяет пройти актуализацию дистанционно в мобильном приложении, что освобождает от необходимости общаться с менеджерами в отделении. Процедура состоит из нескольких шагов:
- Перейдите в уведомление «Актуализировать информацию» в приложении.
- Подтвердите отсутствие связей со странами-агрессорами (РФ и Беларусью).
- Введите ПИН-код карты для верификации.
- Проверьте личные данные и добавьте цифровые документы через «Дію» (или загрузите фото паспорта).
- Укажите актуальный адрес, социальный статус, введите максимальный доход за месяц и подпишите анкету электронной подписью.
Регулярное обновление анкетных данных является обязательным условием для безопасного сотрудничества банка и клиента. Главное во время актуализации — объективно оценивать свои финансовые потоки и не занижать суммы доходов в анкете из-за страха или невнимательности. Правильно указанный лимит позволит и дальше беспрепятственно пользоваться безналичными расчетами и убережет ваши счета от внезапного блокирования.
Читать сейчас:
