Отдали карту посторонним? По новому закону грозит до 6 лет тюрьмы или штраф до 170 тыс. грн

Ключевые тезисы:

• Закон №16013 вводит уголовную ответственность за передачу банковских карт и доступа к счетам для незаконных операций.
• За повторное нарушение или участие в организованной группе грозит штраф до 170 тысяч гривен или заключение на срок от четырех до шести лет.
• Человек, впервые совершивший правонарушение, может избежать наказания, если добровольно сообщит правоохранителям и поможет раскрыть преступление.

Передавать банковскую карту за вознаграждение или разрешать посторонним пользоваться своим счетом теперь рискованно. В Украине вводят уголовную ответственность для «дропов» — тех, кто помогает проводить незаконные операции через собственные платежные инструменты.

Президент Владимир Зеленский подписал закон №16013. Теперь за самые тяжкие нарушения дропы могут получить до шести лет лишения свободы, а максимальный штраф составит 170 тысяч гривен.

Ранее мы рассказывали, что в Украине вступает в силу новый закон о долгах.

Дроп-деятельность под запретом: за что будут наказывать украинцев?

Новые правила прежде всего коснутся дропов — людей,  передающих за плату другим свои банковские карты, реквизиты или доступ к счетам. Это позволяет бесконтрольно переводить, получать и обналичивать средства. В том числе полученные мошенническим путем.

Раньше владельцы карт могли не задумываться о последствиях такого сотрудничества. Некоторые считали, что просто предоставляют реквизиты или помогают перевести деньги. Теперь закон прямо устанавливает ответственность за передачу платежных инструментов и доступа к счетам, если человек делает это для мошенничества или другого преступления.

При этом уголовное наказание не грозит за любую передачу карты другому человеку. Важно, с какой целью владелец счета это сделал. Сам факт использования чужих реквизитов еще не доказывает вину владельца.

Какое наказание грозит за операции с банковскими картами?

Нарушение	Штраф	Другое наказание
Передача собственной карты или доступа к счету для мошенничества других лиц	5 100–17 000 грн	Не указано
Получение, приобретение, хранение, сбыт или передача чужих карт с целью мошенничества	51 000–85 000 грн	Ограничение свободы до 3 лет или заключение на 2–4 года
Повторное нарушение или действия организованной группы	85 000–170 000 грн	Заключение на 4–6 лет

Наказание определяет новая статья 201-1 Уголовного кодекса Украины. Конкретная санкция зависит от обстоятельств правонарушения и роли человека в схеме.

При каких условиях можно избежать уголовной ответственности?

Закон позволяет освободить от наказания человека, впервые нарушившего часть первую новой статьи 201-1 УК Украины. Для этого он должен добровольно сообщить правоохранителям о содеянном и помочь раскрыть преступление.

Изменения также расширяют основания для применения мер уголовно-правового характера к компаниям. Это касается случаев, когда их уполномоченные представители совершали такие преступления от имени и в интересах юридического лица.

Зачем Украине новый закон о дроп-счетах?

Документ усиливает борьбу с финансовым мошенничеством и приближает украинские правила к европейским. В частности, он имплементирует положения Директивы ЕС 2019/713, касающейся противодействия мошенничеству и подделке безналичных платежных средств.

Главное изменение — уголовная ответственность теперь четче охватывает не только организаторов махинаций. Наказание грозит и тем, кто предоставляет им карты, счета и другие инструменты для незаконных операций.

Как не попасть в ловушку вербовщиков: пять правил

Мошенники ищут дропов, или так называемых денежных мулов, через соцсети и мессенджеры. Они обещают «легкий заработок без опыта». Чаще всего такие предложения адресуют студентам, пенсионерам и людям в сложном финансовом положении.

Чтобы не стать участником преступной схемы, соблюдайте пять правил:

1. Не сдавайте банковский счет в аренду. Легальный бизнес не будет покупать вашу карту и просить доступ к онлайн-банкингу.
2. Не соглашайтесь переводить чужие деньги. Если работодатель предлагает принимать средства на вашу карту и пересылать их дальше за процент, это может быть схема отмывания денег.
3. Не разглашайте платежные данные. Не сообщайте незнакомцам PIN-код, CVV-код и пароли от банковских приложений. Не отдавайте им физическую карту даже на несколько дней.
4. Не открывайте карты для других людей. Не соглашайтесь оформлять счет «для друга» или «для выплат» за вознаграждение. Если его используют в мошенничестве, вас могут привлечь к ответственности.

Если потеряли карту, немедленно заблокируйте ее. Обратитесь в банк и сообщите о ситуации киберполиции. Добровольное обращение — основание для освобождения от ответственности, если выполнены условия, определенные законом.

Читайте также:

• Налоги с пенсий и зарплат: Украина заключила важное соглашение с Австралией
• Закон о социальном жилье до 1 июня 2027 года: кто получит крышу над головой и новые льготы