«ПриватБанк» внезапно прекратил сотрудничество: как вернуть свои деньги

Ключевые тезисы:

• Банки в Украине, в частности ПриватБанк, могут прекратить сотрудничество с клиентом из-за подозрительных финансовых операций.
• После блокировки счетов клиенту предоставляется 30 дней для вывода средств на другой счет.
• Если срок пропущен, деньги не теряются — они учитываются отдельно и возвращаются по запросу.

Финансовые учреждения в Украине работают в соответствии с требованиями законодательства о противодействии отмыванию денег и могут прекратить сотрудничество с клиентом в случае выявления рискованных операций.

В частности, в соответствии с частью 1 статьи 15 «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», банк может заблокировать счета и инициировать расторжение договора. Чаще всего причина – подозрительные транзакции.

В таких случаях банк сначала фиксирует сомнительные операции, после чего обращается к клиенту за разъяснениями. После получения (или неполучения) документов финансовое учреждение принимает решение о дальнейшем обслуживании.

Ранее мы рассказывали, что программа «Кэшбэк на топливо» набирает обороты.

Как вернуть свои средства после расторжения договора с банком?

Несмотря на блокировку счетов, доступ к деньгам не теряется. Согласно информации на сайте ПриватБанка, у клиента есть 30 дней, чтобы обратиться в любое отделение и оформить перевод остатка средств.

Для этого необходимо подать заявление, которое банк высылает по почте или выдает непосредственно в отделении. Также необходимо предоставить реквизиты счета в другом банке, открытого на имя клиента.

В пакет документов входят паспорт или иной документ, удостоверяющий личность, а также идентификационный номер налогоплательщика. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей переписка ведется по официальному адресу регистрации.

Что происходит с деньгами, если клиент не обратился в течение 30 дней?

Если в течение установленного срока клиент не инициирует возврат средств, банк изменяет порядок их учета. Деньги перечисляются на отдельный аналитический счет, где хранятся в качестве задолженности по неактивным счетам.

Впрочем, даже в таком случае клиент не теряет свои средства. Банк обязан вернуть их по первому требованию.

Таким образом, прекращение сотрудничества с банком не означает потерю денег, однако требует от клиента своевременных действий и соблюдения установленной процедуры.

Список рискованных финансовых операций

Существует перечень индикаторов, сигнализирующих о возможных нарушениях. Даже обычные, на первый взгляд, транзакции могут вызвать финансовый мониторинг.

Читайте также:

• Какие гривны подделывают чаще всего: в Нацбанке назвали самые рискованные банкноты
• В Украине изменились цены на землю: сколько стоит гектар в разных областях