Ключевые тезисы:
В Украине фиксируют увеличение случаев блокировки банковских счетов из-за подозрительных операций. Финансовые учреждения действуют в рамках постановления Нацбанка №65 от 19 мая 2020 года, позволяющее проверять происхождение средств, временно блокировать счета и даже закрывать их в случае выявления рисковых транзакций.
Ранее мы рассказывали, какую сумму можно использовать, если Ощадбанк заблокировал счет.
Юристы отмечают, что банки ориентируются на финансовый профиль клиента, формирующийся при открытии счета. Если реальные поступления внезапно превышают задекларированные суммы без объяснения или справок о новых источниках дохода — счет могут заморозить.
Часто блокировки связаны с регулярными переводами от разных лиц. Даже небольшие поступления (по 500–1000 грн) могут быть расценены банком как признак неофициальной предпринимательской деятельности. В таком случае клиенту советуют открыть счет ФЛП.
Под особым контролем — операции, связанные с оборотом криптовалют. Из-за отсутствия полной легализации крипторынка в Украине, любые переводы с бирж или брокеров вызывают подозрение.
Банки также реагируют на «триггеры» в назначениях платежей: фразы «за крипту», «обмен валют», «за товар/услугу» или частые переводы с пометкой «возврат долга» могут стать основанием для блокировки счета.
С 1 июня 2025 года в Украине действуют обновленные ограничения на карточные переводы для физических лиц.
Согласно требованиям МВФ и FATF, месячный лимит для клиентов с низким или средним уровнем риска составляет 100 тысяч гривен, а для тех, кто классифицируется как высокорисковый, — всего 50 тысяч.
Эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с отмыванием средств. Одновременно они создают дискомфорт для многих пользователей банковских услуг и являются причиной постоянных жалоб клиентов.
Читайте также:
Какая будет погода на ближайшие выходные? Синоптики обнародовали прогнозы.
Стоит ли ожидать очередную магнитную бурю уже в субботу? Эксперты сделали прогноз.
Многие пользователи годами не выключают роутер, хотя именно поэтому могут возникать перебои со связью и…
Домашний квас можно приготовить без сложных технологий и дорогих продуктов. Проверенный рецепт поможет получить освежающий…
Часть потребителей рискуют платить за воду больше, чем привычная. В каком случае это произойдет?
Зарплаты украинцев значительно повысят. Что именно готовит правительство?