Ключевые тезисы:
- Украинские банки начали массово блокировать карты из-за подозрительных транзакций.
- Под удар попадают клиенты, чьи переводы не соответствуют задекларированному профилю или содержат «рисковые» назначения платежей.
- С июня 2025 года действуют новые лимиты на переводы — от 50 до 100 тысяч гривен в месяц в зависимости от уровня финансового риска.
В Украине фиксируют увеличение случаев блокировки банковских счетов из-за подозрительных операций. Финансовые учреждения действуют в рамках постановления Нацбанка №65 от 19 мая 2020 года, позволяющее проверять происхождение средств, временно блокировать счета и даже закрывать их в случае выявления рисковых транзакций.
Ранее мы рассказывали, какую сумму можно использовать, если Ощадбанк заблокировал счет.
Основные причины блокировки счетов
Юристы отмечают, что банки ориентируются на финансовый профиль клиента, формирующийся при открытии счета. Если реальные поступления внезапно превышают задекларированные суммы без объяснения или справок о новых источниках дохода — счет могут заморозить.
Часто блокировки связаны с регулярными переводами от разных лиц. Даже небольшие поступления (по 500–1000 грн) могут быть расценены банком как признак неофициальной предпринимательской деятельности. В таком случае клиенту советуют открыть счет ФЛП.
Под особым контролем — операции, связанные с оборотом криптовалют. Из-за отсутствия полной легализации крипторынка в Украине, любые переводы с бирж или брокеров вызывают подозрение.
Банки также реагируют на «триггеры» в назначениях платежей: фразы «за крипту», «обмен валют», «за товар/услугу» или частые переводы с пометкой «возврат долга» могут стать основанием для блокировки счета.
Новые лимиты на денежные переводы в Украине
С 1 июня 2025 года в Украине действуют обновленные ограничения на карточные переводы для физических лиц.
Согласно требованиям МВФ и FATF, месячный лимит для клиентов с низким или средним уровнем риска составляет 100 тысяч гривен, а для тех, кто классифицируется как высокорисковый, — всего 50 тысяч.
Эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с отмыванием средств. Одновременно они создают дискомфорт для многих пользователей банковских услуг и являются причиной постоянных жалоб клиентов.
Читайте также:
