Ключевые тезисы:
- Банки имеют право блокировать счета из-за подозрительных финансовых операций или нарушения условий договора.
- Вернуть средства после блокировки можно, обратившись в отделение банка с документами.
- Если клиент не подтвердит источник доходов, ограничения могут действовать бессрочно.
Украинские банки все чаще применяют финансовый мониторинг, чтобы предотвратить отмывание средств. Если на счету замечают аномальную активность или поступления из неизвестных источников, доступ к карте могут временно ограничить.
Как действовать в такой ситуации сообщила адвокат Дарья Тарасенко.
Ранее мы рассказывали, можно ли пользоваться украинской банковской картой в Польше.
Как забрать средства после блокировки счета
После приостановки сотрудничества с банком клиент имеет право вернуть свои деньги.
Для этого нужно обратиться в ближайшее отделение этого финучреждения с паспортом и картой.
Здесь возможны два сценария:
- если счет открывался в том же городе — средства выдадут наличными в кассе;
- если в другом регионе — деньги переведут на другую карту, после чего счет окончательно закроют.
Почему банки блокируют счета
Финмониторинг является обязательной процедурой, позволяющей выявлять сомнительные операции. При подозрении банк может заморозить часть функций счета и отправить запрос на документы.
Клиент должен подтвердить источник доходов — например, предоставить договор на фриланс, выписку ФЛП или другие подтверждения законного происхождения средств.
Что будет, если документы не подать
Без официального ответа ограничения остаются в силе. Пользователь не сможет осуществлять онлайн-переводы или пользоваться интернет-банкингом, хотя снятие наличных и оплата покупок в магазинах остаются доступными.
Блокировка снимается только после подтверждения данных, поэтому юристы советуют не затягивать с ответом — иначе счет может оставаться частично заблокированным на неопределенный срок.
Читайте также:
