Банки Украины могут за нарушение правил финансового мониторинга, установленных государством, заморозить счета своих клиентов. Причиной для этого может стать любая транзакция, определенная как автоматическим мониторингом как рискованная. При этом особенное внимание уделяется тем операциям, которые связаны с политически значимыми лицами.
Ранее мы писали, что налоговая служба сообщила об изменениях с 2024 года.
За что банк может заблокировать счет
Банки могут заморозить карты и счета клиента за такие действия:
- обналичивание средств в регионе, где клиент обычно не бывает;
- онлайн-покупки на крупные суммы, особенно совершенные в ночное время;
- внесение и вывод крупных сумм наличных денег;
- операции, связанные с криптовалютой и другими виртуальными активами, свыше 30 тысяч грн;
- транзакции, превышающие 400 тысяч грн.
Кроме того, карту могут заблокировать за неактуальные сведения или сомнительное происхождение средств физического лица. Также на счета может быть наложен арест исполнительной службой за непогашенную задолженность.
Как отличаются пенсии работающих и неработающих пенсионеров: кто получает больше и почему
Многие пенсионеры не получат повышения выплат с начала 2024 года – в чем причина
