Ключевые тезисы:
В Украине планируют усилить контроль за использованием банковских карт и счетов в мошеннических схемах. Верховная Рада 15 сентября 2026 года приняла за основу законопроект №16013, который касается противодействия незаконным операциям с платежными инструментами и банковскими счетами.
Также интересно: Банки установили жесткие ограничения на снятие наличных: что нужно знать
Документ предусматривает создание специального реестра лиц, чьи платежные операции могут подлежать усиленному контролю. Для людей, которые попадут в такой перечень, планируют устанавливать ограничения на проведение операций и количество платежных карт.
Законопроект пока не вступил в силу: сейчас его готовят ко второму чтению, поэтому отдельные положения еще могут измениться. Однако уже сейчас стоит знать, к чему готовиться.
«Дропами» называют людей, чьи банковские счета или платежные карты используют для проведения незаконных финансовых операций. В схемах могут использовать не только саму карту, но и доступ к счету, реквизиты, PIN-коды или данные для входа в интернет-банкинг.
Такие счета могут становиться промежуточным звеном для перевода средств, полученных в результате мошенничества или других незаконных операций.
По данным Госфинмониторинга, только за семь месяцев 2026 года были исследованы финансовые потоки по более чем 27 тысячам счетов, а более 73 тысяч физических лиц с признаками деятельности «дропов» фигурировали в соответствующих материалах.
Законопроект предусматривает создание Национальным банком специального реестра лиц, операции которых требуют усиленного контроля.
Банки и другие поставщики платежных услуг должны передавать в этот реестр информацию о выявленных «дропах». Также предусматривается внесение в перечень предприятий, которые использовали так называемый мискодинг — изменяли фактическое назначение или категорию платежа.
Для физических лиц, которые окажутся в реестре, предлагается установить:
Финансовые учреждения также должны регулярно проверять, находятся ли их клиенты в соответствующем реестре.
Если предложенные нормы окончательно примут, для внесенных в реестр физических лиц могут установить предельное количество платежных карт.
Кроме того, их платежные операции могут проводиться в пределах лимитов, определенных Национальным банком.
При этом это не означает, что новые ограничения автоматически коснутся всех владельцев нескольких банковских карт. Речь идет именно о лицах, которых внесут в специальный реестр из-за признаков использования их счетов в незаконных финансовых операциях.
Отдельный блок законопроекта касается уголовной ответственности за незаконное использование платежных инструментов и банковских счетов.
В частности, предлагается установить ответственность за передачу или предоставление доступа к счету или платежному инструменту для проведения незаконных операций. Также документ предусматривает изменения в части ответственности за отдельные виды мошенничества с безналичными платежами.
Таким образом, предложение касается не только банковского контроля, но и возможных уголовно-правовых последствий участия в схемах с использованием чужих счетов и карт.
Передача собственной банковской карты, ее реквизитов или доступа к интернет-банкингу другому человеку может создать проблемы для самого владельца счета.
Если через такой счет будут проходить подозрительные операции, банк может обратить на них внимание в рамках финансового мониторинга. Далее информация может попасть в соответствующие государственные органы.
Поэтому предложения «сдать карту в аренду», получать деньги через собственный счет для другого человека или передавать кому-либо доступ к банковскому приложению могут иметь гораздо более серьезные последствия, чем кажется на первый взгляд.
Читайте также:
Украинцы, проживающие сейчас за пределами государства, получили единый онлайн-ресурс для поиска помощи и контактов. Какие…
Щедрый урожай грецких орехов в следующем году во многом зависит от осеннего ухода за деревом.…
Забудьте о большой кастрюле с кипятком, горячем паре и попытках отделить листья, не обжегши пальцы.…
В пятницу, 13 ноября, погода в Украине в разных регионах будет разной. Пока в Карпатах…
Что приготовить, когда времени в обрез, а хочется чего-нибудь по-настоящему вкусного? Попробуйте сырную лепёшку на…
На фоне отключений электроэнергии Украина увеличила ее экспорт за границу на 40,5% за неделю. Основными…