Банковский контроль усиливается: какие суммы переводов и наличных денег вызывают проверки

Ключевые тезисы:

• В Украине действуют лимиты на денежные переводы и операции с картами: какие суммы подлежат финмониторингу и когда возможна блокировка счета.
• Снятие наличных в банкоматах также может вызвать проверку: в каких случаях банки обращают внимание на операции клиентов.

В Украине продолжают действовать ограничения на денежные переводы с карты на карту или по реквизитам IBAN. Превышение установленных сумм грозит проверкой со стороны финмониторинга и даже блокировкой банковских счетов. Впрочем, не все знают, что к этому может привести и снятие наличных в банкоматах. Рассказываем, о каких суммах идет речь.

Ранее мы рассказывали, что «ПриватБанк» меняет тарифы: сколько придется платить.

Какие суммы денежных переводов подлежат финансовому мониторингу

Как рассказали в юридической компании YANKIV, главным критерием, определяющим проверку платежей, является сумма перевода:

• операции на сумму от 400 000 гривен и выше проверяются обязательно;
• переводы до 30 000 гривен обычно не привлекают внимания банков;
• суммы от 30 000 до 400 000 гривен могут проверяться при наличии дополнительных факторов риска.

При этом речь идет не только о разовых переводах, но и об общих поступлениях на карту за месяц.

Также под финмониторинг попадают:

• переводы средств за границу;
• операции с наличными (внесение, перевод, получение);
• финансовые операции с лицами из стран-агрессоров или офшорных зон;
• операции политически значимых лиц и связанных с ними лиц.

Снятие наличных

Под финансовый мониторинг вы также можете попасть, если снимаете более 50% наличных от общего объема поступлений на карту за месяц.

Кроме этого, под финмониторинг можно попасть при следующих условиях:

• осуществление большого количества денежных переводов (например, около 100 в месяц);
• резкое изменение финансового поведения — например, увеличение месячного оборота вдвое;
• жалобы от плательщиков — если лицо, которое переводило вам средства, затем подало жалобу в банк;
• превышение заявленного лимита — если при открытии счета вы указали одну сумму ежемесячных поступлений, а фактически получаете больше.

Также с 1 августа 2023 года Нацбанк ужесточил требования к внесению наличных через платежные терминалы, введя обязательную верификацию по номеру телефона (кроме некоторых категорий платежей, в частности коммунальных).

Читайте также:

• Один из госбанков ликвидируют: что произошло и вернут ли деньги вкладчикам
• До 30 июня: пора менять банковские карты — кого это касается в Украине и за рубежом