Ключевые тезисы:
В Украине усилили контроль за финансовыми операциями граждан и бизнеса. Банки все более активно применяют механизмы финансового мониторинга, а в случае выявления подозрительных транзакций ограничивают доступ к счетам или расторгают договоры обслуживания без предупреждения.
О масштабах блокировок сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк после встречи с бизнесом и органами контроля.
По ее словам, банки действуют в рамках законодательства и выполняют требования финмониторинга.
Ранее мы рассказывали, сколько можно снять и перевести средств в феврале через Ощадбанк.
По имеющимся данным, ограничения уже коснулись более 80 тысяч человек. Среди банков, вводящих жесткие меры, называют ПриватБанк, Монобанк и другие финансовые учреждения.
Основной целью усиления контроля является борьба с теневыми схемами, в частности использованием так называемых «дропов» — физических лиц, чьи счета используются для транзита средств, обналичивания или прикрытия нелегальной деятельности.
В случае фиксации нетипичных или подозрительных операций счет могут временно заблокировать до выяснения обстоятельств.
Особое внимание банки уделяют схемам искусственного дробления бизнеса. Речь идет о ситуациях, когда крупные компании оформляют деятельность через сеть ФЛП, чтобы оставаться на упрощенной системе налогообложения и минимизировать налоги.
По информации Бюро экономической безопасности Украины, в январе-ноябре 2025 года потенциальные риски неуплаты налогов через такие механизмы оценивались в 4,8 млрд грн.
Эксперты прогнозируют, что в ближайшее время контроль будет только усиливаться. Бизнес уже реагирует: часть компаний переходит на общую систему налогообложения и легализует работников.
Что касается «обычных» клиентов, им советуют внимательно следить за происхождением средств и избегать операций, способных вызвать вопросы у финансовых учреждений.
Читайте также:
Ко Дню Независимости украинцам предусмотрели разовую выплату, но части получателей придется оформить самостоятельно. На подачу…
С 1 сентября 2026 года украинцев ждет ряд важных изменений, которые коснутся пенсий, зарплат, стипендий,…
Есть цифры, которые для редакции означают намного больше простой статистики. Страница «На пенсии» в Facebook…
Часть украинцев могут получить бесплатные наборы продуктов от благотворительного фонда. Как подать заявку на гуманитарную…
За годы независимости Украина пережила не одну технологическую революцию. Мы прошли путь от проводного телефона…
Известковый налет может появляться в унитазе даже после регулярной уборки. Но есть простой способ избавиться…