Ключевые тезисы:
- В Украине планируют создать специальный реестр лиц, платёжные операции которых нуждаются в усиленном контроле — прежде всего так называемых “дропов”.
- Для выявленных “дропов” будут вводить лимиты на банковские операции, а в случае повторных нарушений — их счета блокировать.
В Украине намерены усилить борьбу с дропами — для этого создадут специальный реестр таких лиц, ограничив им доступ к банковским счетам.
Соответствующий законопроект №14161 «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно создания и ведения реестра лиц, платёжные операции которых требуют усиленного контроля» Кабинет Министров Украины передал на рассмотрение Верховной Рады.
Ранее мы говорили, что с января «ПриватБанк» устанавливает новые тарифы для клиентов.
Кто такие дропы
Дропы — это люди, которые за денежное вознаграждение предоставляют доступ к своим банковским счетам или электронным кошелькам другим лицам для незаконных финансовых операций:
- продажи нелегального алкоголя;
- продажи сигарет;
- получения платежей за азартные игры;
- продажи наркотических веществ.
Часто к такой деятельности злоумышленники привлекают пенсионеров, которые даже не подозревают, как именно используются их счета. Из-за деятельности дропов государство ежегодно недополучает миллиарды гривен налогов.
Что изменится для владельцев банковских карт
Инициаторы законопроекта предлагают усилить контроль за банковскими картами. В частности, планируется создание реестра лиц, банковские операции которых будут под усиленным контролем.
Банки и другие платёжные системы, использующие мискодинг — схему манипуляций для сокрытия реального происхождения платежей, будут пополнять этот реестр.
Однако обнаруженные счета дропов не будут блокироваться сразу — к ним применят лимиты на проведение банковских операций, размеры которых установит Нацбанк. Для физических лиц дополнительно введут ограничения по количеству банковских карт и электронных кошельков.
И только если банковские счета продолжат использовать для незаконной деятельности — их будут блокировать.
Читайте также:
